Личный финансовый план

Владислав Викторович Осадчий, 2021

Книга предлагается для тех, кто хочет поднять свой уровень финансовой грамотности, эффективнее и безопаснее достигать поставленных целей, обладать финансовой свободой. В книге также изложены основные принципы и законы портфельного инвестирования на фондовом рынке. Я написал данный труд, чтобы передать свой многолетний опыт и опыт моих наставников людям, кто хочет прочитать об основах планирования личных и семейных финансов, контроле денег простым языком. Особое внимание в книге уделено безопасности денег и их эффективному скоплению, приведены прикладные инструменты, которые может брать на вооружение каждый.

Анализ текущего состояния

Перед прочтением книги обязательно ответьте на вопросы, приведенные ниже.

1. Оцените уровень своих доходов

• Превосходно

• Хорошо

• Удовлетворительно

• Плохо

• Очень плохо

2. Оцените размер своих накоплений

• Превосходно

• Хорошо

• Удовлетворительно

• Плохо

• Очень плохо

3. Оцените свои инвестиции и их состояние

• Превосходно

• Хорошо

• Удовлетворительно

• Плохо

• Очень плохо

4. Оцените свои знания об инвестициях и создании капитала

• Превосходно

• Хорошо

• Удовлетворительно

• Плохо

• Очень плохо

5. Оцените свои финансовые планы, их состояние, проработку, детализацию

• Превосходно

• Хорошо

• Удовлетворительно

• Плохо

• Очень плохо

6. Будете ли вы рады, если ближайшие 5–10 лет все в вашей жизни относительно финансов будет развиваться также, как и в последние 5 лет?

• Да

• Нет

7. Есть ли у вас финансовый консультант, наставник, ментор?

• Да

• Нет

8. Могли бы вы уже сегодня откладывать/инвестировать 10–20 процентов своего месячного заработка?

• Да

• Нет

• С трудностью

9. Есть ли у вас уверенность в том, что вы заслуживаете больше денег?

• Да

• Нет

10. Сколько вы могли бы прожить на те сбережения, которые у вас есть, если бы ничего не зарабатывали?

_____________ месяцев

11. Какую роль деньги выполняют в вашей жизни?

_______________________________________________

12. Опишите свою финансовую ситуацию на данный момент

_______________________________________________

13. Знаете ли вы тот день (хотя бы примерно), когда вы сможете жить на проценты от своих инвестиций (жить на пассивный доход)?

• Да

• Нет

14. Каков ваш круг общения?

• Богаче вас

• Беднее вас

• Примерно аналогичен в финансовом положении

15. Хорошо ли вы разбираетесь в инвестировании в ценные бумаги?

• Превосходно

• Хорошо

• Удовлетворительно

• Плохо

• Очень плохо

16. Знаете ли вы основные критерии вложения денег?

• Да

• Нет

17. Важны ли деньги для вас?

• Да

• Нет

18. Какое отношение у вас к финансам, цифрам и учету денег?

_______________________________________________

19. Оцените сове финансовое положение после ответов на эти вопросы

• Превосходно

• Хорошо

• Удовлетворительно

• Плохо

• Очень плохо

20. Какие чувства у вас есть сейчас, когда вы ответили на все эти вопросы?

_______________________________________________