8 Правил выживания на рынке акций

Павел Акимович Крапчитов, 2023

В сентябре 2023 года 690 тысяч физических лиц отрыли брокерские счета на Московской Бирже. И эта книга именно для вас. Для тех, кто совсем недавно пришел на рынок акций.Более 25 лет я торговал акциями, облигациями, фьючерсными контрактами. Управлял активами паевых фондов, негосударственных пенсионных фондов, средствами индивидуальных клиентов. Этот опыт я использовал, чтобы определить 8 правил, которые помогут новичку «выжить» на рынке акций, наработать собственный опыт и достичь поставленных целей.А еще в книге 6 практических заданий, 9 тестов и 1 учебное видео. Все это вместе будет для вас и интересным чтением, и полезным учебным пособием.

Зачем нужны правила?

В данной главе мы попадем в 2015 год; побродим по джунглям и другим экстремальным местам; разберем, что на душе у трейдера, и задумаемся над одной из крылатых фраз трейдинга.

Привычка к рынку

В предыдущей главе я говорил о практических заданиях. Вот одно из них, практическое задание №1.

Сейчас популярна литература про попаданцев. Я предлагаю вам временно стать одним из них. Представьте, что вы попали не просто в прошлое, а в прошлое параллельного мира.Он очень похож на наш. Здесь такие же страны, такие же кризисы, такие же компании, только названия у них немного другие. И развивается этот мир так же, как и наш.

Посмотрите прилагаемый список из акций российских и американских компаний того параллельного мира, в который вы попали 12 января 2015 года.

1. Российская розничная компания А⁴, цена за акцию 10600 рублей.

2. Российская девелоперская компания Б⁵, цена за акцию 180 рублей.

3. Американский стриминговый сервис фильмов и сериалов В, цена за акцию 45 долларов.

4. Американская авиастроительная компания Г, цена за акцию 130 долларов.

5. Американская пищевая компания Д⁶, цена за акцию 42,60 долларов.

6. Российская компания-банк К⁷, цена за акцию 62 рубля.

7. Российская горнодобывающая компания М, цена за акцию 9800 рублей.

8. Российская нефтяная компания Л, цена за акцию 202 рубля.

Как все нормальные попаданцы, вы решили заработать на бирже. Вы можете купить одну из вышеуказанных акций. Ваша цель проста. Заработать. Но вот беда! Общее течение истории вы знаете, а детали — нет. И есть еще одно условие. Высший разум, который забросил вас в этот параллельный мир, хочет, чтобы вы продали акции ровно через полгода, то есть 13 июля 2015 года.

Что же делать? Как выбрать из акций ту, которая через полгода принесет прибыль? Мое предложение — положитесь на свою интуицию.

Итак, практическое задание №1. Выберете одну из восьми вышеуказанных акций. Основание для выбора — ваша интуиция. Что из этого получилось — узнаете в начале следующей главы.

Хорошо было бы, если бы вы завели файл в компьютере или специальную тетрадочку, где записывали бы результаты практических заданий. Сейчас вы могли бы сделать такую запись:

«Практическое задание №1. Моя интуиция говорит, что надо купить акцию…»

После этого вы записали бы наименование выбранной акции и цену, по которой вы виртуально ее купили. После этого закрыли бы файл или тетрадочку и продолжили чтение моей книги.

Примечание: Все цены на акции вышеуказанных компаний выдуманы мной, как и сами компании. Но поскольку мир, куда вас забросило, похож на наш, то и движение цен на акции этих компаний тоже похоже на то движение, которое претерпевали цены акций аналогичных компаний в нашем мире.

Зачем нужны правила?

Прежде чем мы перейдем к непосредственному рассмотрению правил выживания на рынке акций, давайте я еще раз изложу свою точку зрения, зачем нужны такие правила.

Думаю, вы согласитесь, что правила просто необходимы в ситуациях, когда нет времени на раздумье или, когда окружающая обстановка такая экстремальная, что логически рассуждать не получается. Например, в джунглях. Здесь основным правилом может быть:

Осторожность, и еще раз осторожность!

Обитатели джунглей — нервные и легко ранимые существа, их не следует понапрасну тревожить.

Или вот другой пример экстремальной обстановки — пустыня. Хочешь выжить здесь — соблюдай другие правила:

Идти днем не рекомендуется. Необходимо укрыться от солнца. Используй противоположные солнцу склоны дюны. Ищи естественные источники тени: кусты, большие камни, русла пересохших рек.

А город может быть экстремальной обстановкой? Конечно! Особенно, если он вам незнаком. Город — не джунгли и не пустыня. Здесь нужны другие правила:

Избегай плохо освещенных, малолюдных мест. Держи деньги или драгоценности во внутреннем кармане, не показывай их посторонним. Пользуйся такси. Не соглашайся на то, чтобы вас подвозили незнакомые люди.

Указанные правила поведения в джунглях, пустыне, незнакомом городе не являются исчерпывающими. Я привел их только для того, чтобы показать, что они существуют.

Знание правил помогает. Соблюдая их, вы с большей вероятностью сможете выжить в той или иной неблагоприятной для себя среде.

Некоторые правила настолько вошли в наш обиход, что мы ими пользуемся, даже не замечая этого. Например, при переходе дороги — поворачиваем голову сначала налево, а потом — направо. Обычно, это правило мы выполняем, что называется, на автомате, но от этого оно не становится менее важным.

— Убедили. Согласен, — скажете вы. — Джунгли, пустыня, незнакомый город — это опасно. Но кто сказал, что занятие трейдингом — это экстремальная ситуация, где надо выживать? Вот я сижу за компьютером, в тепле, «мухи не кусают». Где опасности, из-за которых надо учить какие-то правила выживания?

Посмотрите на рисунок №1 «Эмоции трейдера»

Рис.1

Все начинается в точке «О», оптимизм. Здесь вы купили акции. Цена стала расти. Ваш оптимизм перерос в «В», возбуждение. Одновременно в вашей голове включился калькулятор, который подсчитывает ваш будущий доход. Цены продолжили свой рост, и ваше возбуждение сменилось глубоким волнением, «Г». Вам говорили, что на бирже можно хорошо заработать, но, чтобы вот так: сразу, быстро и много — вы не верили. После этого цены еще какое-то время росли, а ваше состояние можно было бы описать, как эйфория, «Э».

Надо сказать, что самые сильные чувства на рынке переживаются на ценовых максимумах или минимумах.

Для рынка акций придумали много разных «законов». Но самый важный, на мой взгляд, звучит так:

Цены на акции всегда колеблются.

Вот и на вышеуказанном рисунке цены пошли вниз. Но паниковать было рано. Ваш внутренний калькулятор говорил, что вы все еще в плюсе, но вас все же охватило беспокойство, точка «Б». Цены продолжили идти вниз. Вы так и не смогли расстаться с купленной акцией, и вас по мере снижения цены охватывало: отрицание, «О2», страх, «С», отчаяние, «О1», паника, «П2», а потом пришло безразличие в виде капитуляции, «К» и депрессии, «Д».

И когда вы были уже готовы навсегда забыть про акции, про биржу и все, что с ними связано, цена на купленную вами акцию начала расти. У вас в душе появилась надежда, «Н», облегчение, «О3» и оптимизм, «О4». Все пошло на второй круг.

Почему так происходит? Почему трейдер испытывает такую гамму чувств? Дело в том, что — хотим мы этого или нет — одним из самых сильных переживаний человека является потеря денег. Деньги для большинства из нас являются олицетворением различных благ. А потерять деньги означает потерять эти самые блага.

Давайте еще раз посмотрим на рисунок №1 «Эмоции трейдера». Посмотрим и согласимся, что такие сильные и разнообразные чувства может вызывать только весьма экстремальная обстановка. А раз так, то в такой обстановке необходимы свои правила, которые… Которые что? Которые помогут вам сберечь и приумножить свои деньги. Сохранить нервы, не «сжечь» их на вышеуказанных «американских горках». Выжить, другими словами.

Крылатые фразы трейдинга

В прошлой главе я «повесил на монитор своего компьютера» такую фразу:

Трейдер должен научиться жить в условиях риска

Думаю, что после прочтения текущей главы многие согласятся с утверждением, что рынок акций — это экстремальное место. Хочешь на нем работать, научись смотреть по сторонам, замечать опасности, находить средства и силы их преодолевать или… уйди в более спокойное место. Где-то у меня была крылатая фраза с таким же смыслом? Ага, вот она:

Нахождение вне рынка — это тоже позиция

Я пишу ее на стикере, приклеиваю на монитор своего компьютера и предлагаю вам над ней подумать. В следующей главе мы сверим то, как вы и я понимаем эту крылатую фразу.

Если у вас есть свое прочтение той или иной крылатой фразы трейдинга, напишите мне об этом⁸. Обменяемся мнениями.

Тест №1

1. Если купить акции любой российской компании и держать не менее года, то сможешь продать их с прибылью. (А. Истина, Б. Ложь)

2. Если купить акции любой американской компании и держать не менее года, то сможешь продать их с прибылью. (А. Истина, Б. Ложь)

3. Цены на акции всегда колеблются. (А. Истина, Б. Ложь)

4. Акции растут из-за того, что финансовые показатели компании улучшаются. (А. Истина, Б. Ложь)

5. Правила необходимы там, где нет времени думать или там, где эмоции могут помешать логике. (А. Истина, Б. Ложь)

6. Ситуации, когда человек оказывается в сложной обстановке: в джунглях, пустыне, море, незнакомом городе — хорошо показывают, как важны и полезны правила. (А. Истина, Б. Ложь)

7. В реальной жизни надо нарушать правила, а не выполнять их. (А. Истина, Б. Ложь)

8. Купив акции, человек волей-неволей становится подвержен эмоциям: от эйфории до депрессии. (А. Истина, Б. Ложь)

9. Биржа — это аттракцион: покатался и пошел дальше. (А. Истина, Б. Ложь)

10. Трейдинг является умеренно опасным занятием, так как может обернуться потерей денег. Для минимизации потерь надо знать и соблюдать определенные правила. (А. Истина, Б. Ложь)

Примечания

4

Торгует продовольственными продуктами

5

Строит жилые комплексы, дома

6

Знаменита своими газированными напитками

7

Имеет отделения и филиалы во многих городах РФ

8

Мой мейл: [e-mail]