Осторожно, вас хотят обмануть: как избавить рынок стройматериалов от мошенников?

Андрей Лупий, 2021

В монографии представлены результаты авторского исследования мошенничества в сфере поставок строительных материалов. Установлено количество преступлений в рассматриваемой сфере, проанализированы особенности мошеннических схем на рынке строительных материалов, обнаруженные при анализе судебной практики. На основе проведенного анализа законодательства РФ в сфере государственных закупок и поставок строительных материалов автор сформулировал ряд правовых рекомендаций по снижению количества преступлений указанного вида в условиях цифровизации экономики. В рамках настоящего монографического исследования выработаны практические механизмы по усовершенствованию отечественных маркетплейсов. В формате PDF A4 сохранен издательский макет.

© Лупий А.А., 2021

Введение

Экономический кризис и пандемия COVID-19 серьезно повлияли на все сферы человеческой жизнедеятельности. Изменения коснулись и рынка строительных материалов. Ситуация на этом рынке неоднозначна. Так, в период самоизоляции многие люди начали заниматься ремонтом, на который раньше не оставалось времени. Соответственно, увеличился спрос на отдельные виды строительных материалов. Увеличение продаж было вызвано еще одной причиной — резким ростом курса иностранной валюты в конце I квартала 2020 г. Многие опасались, что рост цен не закончится, а потому стремились купить нужные товары впрок. При этом нельзя не отметить влияние снижения доходов значительной части населения. Это обстоятельство привело к снижению спроса на отделочные и строительные материалы, а также его перемещению в более дешевый сегмент. Обзор статистики запросов пользователей поисковой системы «Яндекс» показывает, что потребители проявляют к приобретению отделочных и строительных материалов гораздо больший интерес, чем в прошлом году. Например, наибольший всплеск запросов о приобретении штукатурки был зафиксирован в апреле 2020 г., т. е. именно в период самоизоляции (по данным Wordstat) [78].

За все время, пока действовали ограничения, связанные с эпидемией COVID-19, в Российской Федерации стремительно росло количество зарегистрированных случаев мошенничества. По некоторым данным, рост мошенничества произошел, в основном, за счет телефонного мошенничества и мошенничества через интернет. За первое полугодие 2020 г. число случаев мошенничества с использованием телефона и интернета возросло на 76 % в сравнении с аналогичным периодом предыдущего года.

Мошенничество является самым часто совершаемым видом преступлений в России. Чаще, чем мошенничество, совершаются только кражи. Согласно одному из исследований, если количество краж за период вынужденной самоизоляции сократилось на 9 %, то рост мошенничества превысил 36 % (ст. 159-159.6 Уголовного кодекса Российской Федерации (УК РФ)) [81].

Актуальность настоящего авторского исследования обусловлена следующими обстоятельствами.

1. Являясь разработчиком цифровой платформы «ОРЛАН System», уникального продукта на рынке строительных материалов, выступаю за социальную ответственность бизнеса. Нельзя создать маркетплейс, затрагивающий значительную часть экономики РФ, не углубившись в изучение проблем, с которыми ежедневно сталкиваются простые граждане и представители бизнес-сектора. По моему мнению, ущерб от мошенничества на рынке строительных и отделочных материалов недооценивается. В результате непринятия мер по предотвращению преступления в данной сфере возникают отрицательные последствия в процессе строительства, а здесь уже речь идет о безопасности, сохранении здоровья и жизни людей. В результате мошенничества причиняется значительный ущерб государству (например, при проведении «липовых» торгов и тендеров). По некоторым оценкам, ущерб государству от мошенничества в рассматриваемой сфере достигает 240 млрд руб. [71] В условиях необходимости экономии и грамотного распределения средств государственного бюджета в связи с экономическим кризисом, нанесенным пандемией COVID-19 и обстановкой на международной арене, такие цифры являются довольно внушительными.

2. Данные, полученные в результате настоящего авторского исследования, могут быть полезными при разработке превентивной политики государства в области противодействия мошенничеству, в т. ч. в сфере бизнеса. Делам данной категории в настоящее время уделяется неоправданно мало внимания. Некоторые эксперты предлагают ограничить действие ч. 5-7 ст. 159 УК РФ. Так, в 2017 г. Пленумом Верховного суда РФ были разработаны критерии отнесения преступлений к «мошенничеству в предпринимательской сфере (ч. 5-7 ст. 159 УК РФ) [56]. В соответствии с постановлением, разработанным Верховным судом РФ, мошенничество в предпринимательской сфере — это действия, в которых содержится один из таких признаков: признак хищения имущества, принадлежащего другому человеку; признак приобретения права на чужое имущество в результате злоупотребления доверием или обмана. Вышеуказанные действия могут быть сопряжены с намеренным невыполнением обязанным лицом своих договорных обязательств, добровольно принятых им на себя при подписании договора, сторонами которого выступают только субъекты предпринимательской деятельности (коммерческие предприятия или/и физические лица, зарегистрированные в качестве индивидуальных предпринимателей). Если лицо, виновное в совершении мошенничества, является членом органа правления юридического лица или зарегистрировано в качестве индивидуального предпринимателя, то в таком случае речь также будет идти о мошенничестве в предпринимательской сфере [56]. Некоторые эксперты считают, что рассмотренные критерии применимы и при преднамеренном невыполнении виновным своих договорных обязательств по поставкам отделочных и строительных материалов.

3. В условиях отсутствия надлежащего системного регулирования электронной торговли товарами на В2С и В2В рынках актуализируется задача по выработке практических механизмов, внедряемых в функционал маркетплейса с учетом существующих рисков для продавцов и покупателей. Отдельно стоит сказать о противоречии завышенных требований к электронным торговым площадкам, на которых проводятся электронные закупки, их фактической деятельности: к примеру, как показывает практика, процедура по установлению минимальной первоначальной цены контракта является формальной. Ею не учитываются сложившиеся на рынке стоимостные критерии.

Вышеуказанные обстоятельства обусловили проведение данного авторского исследования. Цель настоящей работы заключается в оценке объема мошенничества на рынке поставок строительных и отделочных материалов, а также в выработке практических рекомендаций по снижению количества таких преступлений.