Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (постатейный)

Ю. В. Сапожникова, 2012

В книге дается постатейный комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», отражены изменения, внесенные в действующее законодательство в связи с принятием комментируемого Закона. В комментарии отражена взаимосвязь нового Закона с банковским, валютным, налоговым законодательством, а также с законодательством о применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов, с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Особое внимание уделено нормативным актам Банка России, их содержанию и применению. Книга рассчитана на широкий круг специалистов – работников банков и небанковских кредитных организаций, организаций федеральной почтовой связи, других организаций, а также на индивидуальных предпринимателей, научных работников, преподавателей и студентов юридических и экономических вузов.

Перечень сокращенных наименований нормативных актов, используемых в комментарии

Конституция РФ — Конституция Российской Федерации.

Закон о правительстве — Федеральный конституционный закон от 17 декабря 1997 г. № 2-ФКЗ «О Правительстве Российской Федерации».

ГК РФ — Гражданский кодекс Российской Федерации.

НК РФ — Налоговый кодекс Российской Федерации.

ТК РФ — Трудовой кодекс Российской Федерации.

КоАП РФ — Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях.

Закон; Комментируемый Закон — Федеральный закон от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Закон № 162-ФЗ — Федеральный закон от 27 июня 2011 г. № 162-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О национальной платежной системе».

Закон о деятельности по приему платежей физических лиц — Федеральный закон от 3 июня 2009 г. № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами».

Закон о Банке России — Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Закон о банковской деятельности — Закон Российской Федерации от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности».

Закон о связи — Федеральный закон от 7 июля 2003 г. № 126-ФЗ «О связи».

Закон о почтовой связи — Федеральный закон от 17 июля 1999 г. № 176-ФЗ «О почтовой связи».

Закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем — Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Закон № 121-ФЗ — Федеральный закон от 3 июня 2009 г. № 121-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами».

Закон о валютном регулировании — Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».

Закон об информации — Федеральный закон от 27 июля 2006 г. № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации».

Закон об исполнительном производстве — Федеральный закон № 229-ФЗ от 2 октября 2007 г. «Об исполнительном производстве».

Закон о банке развития — Федеральный закон от 17 мая 2007 г. № 82-ФЗ «О банке развития».

Закон о применении контрольно-кассовой техники — Федеральный закон от 22 мая 2003 г. № 54-ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт».

Закон о налоговых органах — Закон Российской Федерации от 21 марта 1991 г. № 943-1 «О налоговых органах Российской Федерации».

Закон о рынке ценных бумаг — Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

Закон о клиринге — Федеральный закон от 7 февраля 2011 г. № 7-ФЗ «О клиринге и клиринговой деятельности».

Закон о товарных биржах — Закон Российской Федерации от 20 февраля 1992 г. № 2383-1 «О товарных биржах и биржевой торговле».

Закон о страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств — Федеральный закон от 25 апреля 2002 г. № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств».

Закон о страховании гражданской ответственности владельца опасного объекта — Федеральный закон от 27 июля 2010 г. № 225-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельца опасного объекта за причинение вреда в результате аварии на опасном объекте».

Закон о страховании вкладов — Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

Закон об акционерных обществах — Федеральный закон от 26 декабря 1995 г. № 208-ФЗ «Об акционерных обществах».

Закон о негосударственных пенсионных фондах — Федеральный закон от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах».

Закон о государственной тайне — Закон Российской Федерации от 21 июля 1993 г. № 5485-1 «О государственной тайне».

Закон о коммерческой тайне — Федеральный закон от 29 июля 2004 г. № 98-ФЗ «О коммерческой тайне».

Закон о федеральной службе безопасности — Федеральный закон от 3 апреля 1995 г. № 40-ФЗ «О федеральной службе безопасности».

Закон о банкротстве — Федеральный закон от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Закон о банкротстве кредитных организаций — Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».

Закон об ипотечных ценных бумагах — Федеральный закон от 11 ноября 2003 г. № 152-ФЗ «Об ипотечных ценных бумагах».

Закон об исполнительном производстве — Федеральный закон от 2 октября 2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

Положение о налоговой службе — Положение о Федеральной налоговой службе (утв. постановлением Правительства РФ от 30 сентября 2004 г. № 506).

Положение о Федеральном казначействе — Положение о Федеральном казначействе (утв. постановлением Правительства РФ от 1 декабря 2004 г. № 703).

Положение о безналичных расчетах — Положение Банка России от 3 октября 2002 г. № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации».

Положение о Федеральной службе по техническому и экспортному контролю — Положение о Федеральной службе по техническому и экспортному контролю (утв. Указом Президента Российской Федерации от 16 августа 2004 г. № 1085).

Положение о порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами — Положение Банка России от 1 апреля 2003 г. № 222-П «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации».

Положение о Комитете банковского надзора — Положение о Комитете банковского надзора (утв. решением Совета директоров Центрального банка Российской Федерации 10 августа 2004 г., протокол № 21).

Положение о службе по финансовым рынкам — Положение о Федеральной службе по финансовым рынкам (утв. постановлением Правительства РФ от 29 августа 2011 г. № 717).

Указание № 2694-У — Указание от 14 сентября 2011 г. № 2694-У «О порядке уведомления Банка России оператором электронных денежных средств о начале деятельности по осуществлению перевода электронных денежных средств».

Указание № 2695-У — Указание Банка России от 14 сентября 2011 г. № 2695-У «О требованиях к обеспечению бесперебойности осуществления перевода электронных денежных средств».

Указание № 2693-У — Указание Банка России от 14 сентября 2011 г. № 2693-У «О порядке осуществления контроля операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, за деятельностью банковских платежных агентов».

Указание № 2699-У — Указание Банка России от 15 сентября 2011 г. № 2699-У «О замене Банком России кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в связи с изменением наименований отдельных банковских операций в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 162-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О национальной платежной системе».

Инструкция о порядке проведения проверок кредитных организаций — Инструкция от 25 августа 2003 г. № 105-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации».