Адские санкции и Россия. Наш ответ: «Экономика Сталина»

Валентин Юрьевич Катасонов, 2022

Книга профессора В.Ю. Катасонова представляет читателю подробную историю и глубокий анализ санкций, которые Запад применял против молодой Советской России, истощенной Гражданской войной, а в наши дни – и против России постсоветской, пытаясь разрушить ее экономику и сделать колониальным придатком западной цивилизации. Автор дает аргументированный ответ на вопрос, как выдержать адские санкции, обрушившиеся на Россию после начала спецоперации на Украине, и этот ответ кроется в механизмах особой экономики, которая век назад выдержала не менее адские санкции, и не только выдержала, но и позволила создать мощное индустриальное государство, ставшее победителем во Второй мировой войне. В формате PDF A4 сохранен издательский макет книги.

Часть I

Санкции против России: спустя век все повторяется вновь

Введение

В этой части предлагается подборка моих статей, которые были написаны и опубликованы буквально в течение одного месяца — с конца февраля по конец марта 2022 г. Все они посвящены теме экономических санкций против России, которые стали приниматься после начала специальной военной операции нашей страны в Украине 24 февраля.

Публикации распределены по нескольким разделам: 1) Основные направления санкционной войны против России; 2) «Наш ответ Чемберлену». Контрмеры Москвы; 3) Санкции и иностранный капитал в российской экономике; 4) Последствия санкций для коллективного Запада и всего мира; 5) Санкционная война и членство России в международных экономических организациях; 6) Американские экономисты о санкционной войне против России; 7) Уроки советского времени для современной России.

Подчеркну, что статьи готовились для публикации в СМИ, а не для научной монографии. Соответственно, в них возможны какие-то повторы (не буквальные, а смысловые).

Впрочем, повторение некоторых тезисов в разных вариантах может помочь читателю лучше понять ход моих мыслей и ту критическую ситуацию, которую я называю «санкционной войной».

Хочу также сказать, что тема санкционной войны не является для меня новой. Об экономических санкциях против России я начал активно писать еще в 2014 г. Тогда в связи с возвращением Крыма коллективный Запад сделал первые санкционные выстрелы по нашей стране. И именно в то время мной были написаны книги на тему экономических войн и санкций против России (с охватом более ранней истории). Вот основные из них:

«Сталинский ответ на санкции Запада. Экономический блицкриг против России: хроника событий, последствия, способы противодействия» (М.: Книжный мир, 2015).

«Экономическая война против России и сталинская индустриализация» (М.: Алгоритм, 2014).

«Санкции. Экономика для русских» (М.: Алгоритм, 2015).

«Генуэзская конференция в контексте мировой и российской истории» (М.: Кислород, 2015).

«Россия и Запад в XX веке. История экономического противостояния и сосуществования» (М.: Институт русской цивилизации, 2015).

«Экономика Сталина» (М.: Институт русской цивилизации, Кислород, 2016).

В них я, помимо прочего, писал, что санкции, которые начали вводиться против нас в 2014 г., не явились чем-то новым. Все это уже было. И самые настоящие «адские» санкции коллективный Запад стал применять в отношении России буквально через несколько месяцев после октября 1917 г. Тогда они назывались «блокадами»: морской, торговой, кредитной, золотой. Наибольшего накала эти блокады достигли в период 1918–1929 гг. Позднее, в связи с начавшимся мировым экономическим кризисом, Запад не мог уже поддерживать такой накал, а в «железном занавесе» возникли «дыры», через которые в СССР стали поступать машины и оборудование, необходимые для индустриализации. Санкции же 2022 г. уже сопоставимы по своей жесткости с теми, которые существовали век назад. Поэтому я назвал этот сборник статей «Санкции против России: спустя век все повторяется вновь».

Полагаю, что упомянутые выше книги (и особенно «Экономика Сталина») позволят читателю глубже разобраться в событиях, связанных с новым витком санкционной войны. Вечное противостояние России и Запада как двух очень разных цивилизаций подводит нас к выводу, что санкции сделались неотъемлемой частью жизни и истории нашей страны. И потому мы обязаны найти способы сосуществования с антагонистическим Западом.

Основные направления санкционной войны против России

Это уже не санкции, а полномасштабная экономическая война. Удар Запада по валютным активам России

Из всего набора санкций, которые Запад может применить в отношении России, наибольший ущерб отечественной экономике могут нанести отключение нашей страны от системы SWIFT и блокирование ее зарубежных валютных активов. В экономической войне, если так можно выразиться, это своеобразное оружие массового поражения (ОМП). Такое оружие в обычных войнах опасно применять, потому что существует риск «эффекта бумеранга». Блокирование платежно-расчетных операций России, проходящих через систему SWIFT, и ее валютных активов несет высокий риск вышеназванного эффекта. Поэтому Запад использовал данное финансовое ОМП в отношении России до последних дней лишь в качестве инструмента для устрашения. Но, кажется, теперь заграница уже готова к использованию ОМП для нанесения удара по экономике РФ.

Об этом свидетельствуют события, произошедшие 27 февраля 2022 г. Эксперты рассчитывали, что если решение об использовании финансового ОМП против России и будет принято Западом, то инициатором столь смелого шага непременно явится Вашингтон. Однако, несмотря на все догадки, инициативу проявила Европа. Буквально за какую-то неделю были проведены целых четыре встречи министров иностранных дел Европейского союза (ЕС), и лишь на последней озвучена его позиция по вопросу «вторжения» России в Украину. Особую значимость имеют следующие три решения, которые прозвучали поздно вечером 27 февраля на пресс-конференции из уст верховного представителя ЕС по иностранным делам и политике безопасности Жозепа Борреля^[1]:

Во-первых, предоставление ЕС срочной военной помощи Украине на сумму 500 млн евро (в т. ч. поставки летального оружия на сумму 450 млн евро).

Во-вторых, закрытие системы SWIFT для ряда российских банков (конкретно банки не были названы).

В-третьих, блокирование части финансовых активов Банка России. Речь идет о той части, до которой смогут дотянуться государства ЕС.

В-четвертых, будут заморожены зарубежные активы российского бизнеса (всего или только части — не сказано).

Боррель также сказал, что ЕС координирует свои действия с США, Британией и Канадой. Указанные страны договорились ввести в действие совместные меры против России. Об этом сообщается в их общем заявлении от 27 февраля, опубликованном на сайтах Белого дома^[2] и Еврокомиссии^[3]. Вот фрагмент заявления: «Мы обязуемся создать на следующей неделе трансатлантическую целевую группу, которая обеспечит эффективное осуществление наших финансовых санкций путем выявления и замораживания активов лиц и компаний, подпадающих под санкции, которые существуют в пределах нашей юрисдикции». Там же говорится: «Мы обязуемся обеспечить исключение отдельных российских банков из системы обмена сообщениями SWIFT. Это обеспечит отключение этих банков от международной финансовой системы и отразится на их способности работать в глобальном масштабе».

Хочу сосредоточиться на такой мере, как блокирование финансовых активов Банка России. Речь идет о той части активов Центробанка, которые принято называть «валютными резервами». Принятое 27 февраля на конференции министров иностранных дел ЕС решение было уже 28 февраля воплощено в директиву ЕС, опубликованную в издании Official journal of the European Union. Vol. 65. Legislation, 28 February 2022^[4]. «Запрещаются операции, связанные с управлением резервами, а также активами Центрального банка России, в том числе операции с любым юридическим лицом, организацией или органом, действующими от имени или по поручению Центрального банка России», — говорится в статье 1а четвертого параграфа документа.

Вернемся к заявлениям, сделанным Жозепом Боррелем на пресс-конференции. Еврочиновник сказал, что «…будет заморожено более половины или около половины финансовых резервов ЦБ РФ, потому что они хранятся в банках стран G7, а это примерно половина резервов Российского правительства». В данном случае он говорил от имени не только и не столько ЕС, сколько от имени «большой семерки». Отвечая на вопрос, почему бы не заблокировать 100 % валютных резервов России, еврочиновник сказал: «Я же говорил, что половина финансовых резервов ЦБ РФ размещена в банках стран — членов „большой семерки' и они ее заблокируют. Объем резервов, размещенных в банках, где мы можем действовать, составляет чуть менее 50 %. Мы не можем заблокировать резервы российских банков, которые находятся в Москве или в Китае. В последние годы Россия все больше размещает свои резервы в странах, которые мы не могли заблокировать. Россия готовилась финансово к ситуации, подобной этой. Отказ от доллара и размещение своих резервов в евро и в юанях, китайской валюте… Но есть еще более или менее 50 % этих резервов, которые можно заблокировать».

На тот момент, когда Жозеп Боррель делал свое заявление, еще не была ясна позиция Японии по вопросу блокировки российских резервов. Однако уже утром 28 февраля Правительство Японии заявило о том, что присоединяется к этой санкции.

Банк России действительно готовился к политическим форс-мажорам, ожидая санкционного удара прежде всего со стороны Вашингтона. Согласно данным Центробанка, на середину 2020 г. доля доллара США в международных (золотовалютных) резервах РФ равнялась 22,2 %. Это очень сильное снижение по сравнению с теми временами, когда еще не было никаких санкций против России (т. е. до 2014 г.). Тогда доля доллара США превышала половину. К середине 2021 г., то есть ровно за год, доля она уже понизилась до 16,4 %. Ставка была сделана на евро, доля которого за год (с середины 2020 г. по середину 2021 г.) выросла с 29,5 до 32,3 %. А также и на китайский юань (доля выросла с 12,2 до 13,1 %)^[5].

Сегодня уже очевидно, что ставка на евро была ошибочной. ЕС принял решение о блокировке резервов Центробанка в этой валюте по той причине, что был и остается вассалом Соединенных Штатов. Видимо, Брюсселю, контролирующему основную часть валютных резервов РФ, и была поручена почетная миссия объявить об их блокировке объединенным Западом. А Вашингтон на этот раз занял всего лишь скромную позицию «примкнувшего».

Кроме валютной структуры международных резервов РФ, есть еще географическая структура их размещения. По данным Банка России, доля отдельных стран в международных резервах РФ на середину 2021 г. была такова (%; в скобках — доля на середину 2020 г.): США — 6,6 (7,1); Китай — 13,8 (14,2); Франция — 12,2 (10,4); Япония — 10,0 (12,3); Великобритания — 4,5 (4,1); Австрия — 3,0 (1,5); Канада — 2,8 (2,2); прочие страны — 10,7 (8,4); международные финансовые организации — 5,0 (5,2). Кроме того, 21,7 % международных резервов пришлось на золото, которое, согласно данным Банка России, находилось на территории РФ (на середину 2020 г. — 22,9 %). Классификация по географическому признаку учитывает юрисдикцию тех институтов, которые эмитируют ценные бумаги, номинированные в резервных валютах, и банков, на счетах которых находятся валютные резервы, и т. п. Например, счет может являться долларовым, но открытым в германском или британском банке. Казначейские бумаги могут быть номинированы в евро, но, однако, находиться в британском депозитарии. Географическая структура дает более точное представление о том, какую часть российских резервов может заблокировать объединенный Запад. Если просуммировать доли таких стран, как США, Франция, Германия, Япония, Великобритания, Австрия, Канада, то получается 39,1 % всех международных резервов России (на середину 2021 г.). А если вычесть золото, расположенное на территории РФ, то доля указанных стран в валютных резервах России как раз и получится равной 50 %. На самом деле она может быть выше, так как в расчете не учтены российские валютные резервы в Италии, Голландии, Испании и некоторых других европейских странах, а также в Австралии. Не исключается, что Вашингтон и Брюссель могут заблокировать российские валютные резервы в таких международных финансовых организациях, как МВФ и Банк международных расчетов (БМР).

Есть уверенность в том, что не будут заблокированы лишь те резервы, которые размещены в Китае (Пекин официально заявил, что к антироссийским санкциям не присоединится). Это примерно 18 % всех валютных резервов России (без золота). Защищенными от санкций оказываются активы в Китае плюс золото на территории РФ. Всего — 35,5 % международных (золотовалютных) резервов РФ. В абсолютном выражении это около 208 млрд долл, (на середину 2021 г.). Гарантированно замороженными оказываются примерно 293 млрд долларов. Судьба остальных примерно 85 млрд долл, пока остается под вопросом.

Приведенные цифры достаточно условны; они отражают картину на середину 2021 года, когда величина резервов составляла 585 млрд долларов. На 18 февраля 2022 г. международные резервы России выросли до 643 млрд долларов. За это время валютная и географическая структура российских резервов могла претерпеть некоторые подвижки (но вряд ли радикальные).

Самым главным просчетом Банка России было то, что в марте 2020 года он принял решение о прекращении закупки золота в международные резервы начиная с 1 апреля 2020 г. И затем они были прекращены. За это время в стране было добыто более 600 т золота. Этот металл мог бы существенно изменить структуру резервов РФ, сделав их менее уязвимыми для санкций. Однако почти все добытое в стране золото ушло за пределы России, а подавляющая его часть была экспортирована в Великобританию. Средняя цена золота в этот период времени составила около 60 млн долл, за 1 т. Нетрудно подсчитать, что закупки золота в резервы за счет внутренней добычи за эти два года могли бы составить в стоимостном выражении 36 млрд долларов.

Это примерно эквивалентно нынешней доле США в российских резервах. Но, увы, добытое российское золото ушло не в хранилища Банка России, а на острова Туманного Альбиона. Кроме того, золото можно и нужно было закупать также на мировом рынке, стремясь максимально конвертировать «токсичные» западные валюты в драгоценный металл, имеющий надежный иммунитет против самых «адских» санкций.

Отмечу, что Запад уже не в первый раз вводит санкции против центробанков тех стран, которые не желают двигаться в фарватере политики Вашингтона и его союзников. До российского Центробанка под западные санкции попадали центробанки Ирана, Ливии, Сирии, Афганистана, Венесуэлы. Пример этих стран показывает, что замораживание международных резервов могло продолжаться еще очень и очень долго. Это щедрый подарок банкам Запада, ибо валюта блокируется на счетах кредитных организаций и дает им возможность получать дополнительные прибыли (под замороженные счета банкам не нужно создавать дополнительных резервов). Кроме того, даже после разморозки далеко не все валютные резервы могут вернуться на родину.

Так, Вашингтон провел частичную разморозку валютных резервов Ливии, но новым властям не вернул все резервы. Часть из них, как он сам заявил, была направлена «на возмещение затрат по восстановлению демократии» в этой стране (в переводе на понятный язык данное высказывание означает, что ливийские валютные резервы были использованы на покрытие затрат по проведению военной агрессии против Ливии в 2011 г.). Частичная разморозка резервов Центробанка Ирана в середине прошлого десятилетия также не привела к полному возвращению валюты на родину. Вашингтон заявил, что, мол, Тегеран несет ответственность за подготовку террористической операции 11 сентября 2001 г. в Нью-Йорке и часть валютных резервов Ирана будет использована для выплаты компенсаций родственникам погибших при обрушении башен Международного торгового центра.

А вот самый свежий пример, относящийся к Афганистану. В 2021 г., когда талибы выдавили американцев со своей территории, Вашингтон заморозил активы Центробанка этого государства на сумму 7 млрд долларов. 11 февраля Президент США Джо Байден подписал Указ о разблокировании 7 млрд активов Центробанка Афганистана в Соединенных Штатах. По словам представителя Белого дома, порядка 3,5 млрд долл, будет направлено «на обеспечение нужд афганского народа», однако более половины замороженных средств останутся для возможной выплаты компенсаций родственникам жертв терактов, в том числе — теракта 11 сентября. Решение администрации США не возвращать активы Центробанка Афганистана не отличается от «поведения грабителей». Об этом 15 февраля заявил официальный представитель МИД КНР Ван Вэньбинь. «Это не отличается от поведения грабителей. Такой пример еще раз подтверждает нам то, что тот, основанный на правилах, миропорядок, за который США, как они говорят, выступают, не защищает прав слабых и справедливость, а лишь поддерживает гегемонию Соединенных Штатов, — сказал представитель МИД КНР. — Являясь одной из сторон кризиса в Афганистане, США должны перестать усугублять страдания афганского народа, освободить эти активы, отменить односторонние санкции и признать свои обязательства по облегчению гуманитарного кризиса в этой стране».

Особо рассчитывать на то, что замороженные Западом валютные резервы России когда-то вернутся на родину, не приходится. Против России экономическую войну ведут самые настоящие грабители.

Санкции против России: готовится арест «прочих» зарубежных активов

В центре внимания мировых и российских СМИ сегодня такие темы, как военные операции России в Украине, блокировка системы SWIFT и «замораживание» валютных резервов РФ. Я уже освещал последнюю тему^[6]. Объединенный Запад принял решение о «замораживании» зарубежных активов Банка России, в результате чего под удар попадает примерно половина международных резервов РФ, то есть более 300 млрд долларов. Но я думаю, что на этом санкционные действия под названием «замораживание» закончатся, потому что есть еще много того, что можно подвергать данной процедуре. Международные резервы лишь часть зарубежных активов России. Информацию на этот счет можно найти в статистическом документе Банка России, который называется «Международная инвестиционная позиция Российской Федерации». Он состоит из двух блоков — активов иностранных инвесторов в российской экономике и активов российского происхождения за рубежом. Последняя «картинка» имеется на 1 октября 2021 г.^[7].

На тот момент все зарубежные активы российского происхождения составляли 1625,3 млрд долларов, при этом международные резервы были равны 614,1 млрд долларов. Таким образом, на «прочие» зарубежные активы РФ пришлось более 1 трлн долл, (точно: 1011,2 млрд долл.). Приведу укрупненную структуру «прочих» зарубежных активов России (млрд долл.):

— активы в виде прямых инвестиций — 482,1;

— активы в виде портфельных инвестиций и вложений в производные финансовые инструменты — 118,7;

— активы, сформированные с помощью «прочих инвестиций», — 410,5.

Каждый из упомянутых блоков можно развернуть, для того чтобы увидеть более детальную картину.

Так, во втором блоке можно выделить следующие компоненты (млрд долл.): вложения в акции и паи — 31,6; вложения в долговые ценные бумаги — 79,4; вложения в производные финансовые инструменты — 7,7.

В третьем блоке основными компонентами являются следующие (млрд долл.): наличная валюта и депозиты — 193,8; ссуды и займы — 155,2; торговые кредиты и авансы — 41,4.

На самом деле зарубежные активы российского происхождения намного больше, чем цифры, которые предоставляет Банк России. Центробанк не отражает тех активов, которые были сформированы за счет вывода из России капитала по разным «серым» и «черным» схемам (включая классическую контрабанду товаров и валюты). Реально, согласно экспертным оценкам, «прочие» зарубежные активы (т. е. без учета международных резервов РФ), как минимум, в 2 раза больше. С точки зрения формы собственности большая часть «белых» «прочих» зарубежных активов российского происхождения принадлежит российским юридическим лицам — банкам и компаниям, причем как государственным, так и частным.

А что касается «серых» и «черных» «прочих» зарубежных активов, то большая их часть принадлежит российским физическим лицам — олигархам, просто бизнесменам, чиновникам (как бывшим, так и действующим), членам их семей и родственникам. Банк России эту «подводную» часть айсберга, называемого «зарубежные активы российского происхождения», в своих статистических отчетах не отражает. Например, он не показывает физические активы физических лиц — дворцы, прочую архитектурную и жилую недвижимость, яхты, личные самолеты, антиквариат, земельные участки, золото в сейфах и т. п. Что касается финансовых активов физических лиц, то большая их часть имеет «серую» и «черную» окраску, и прячутся они в офшорах. Причем в широком смысле офшорами можно считать Британию, Швейцарию, Соединенные Штаты и другие страны Запада, власти которых относились до поры до времени более чем толерантно к появлению у них активов весьма сомнительного российского происхождения.

Итак, Запад принял решение о «замораживании» части международных резервов на сумму около 300 млрд долларов. Но это может быть лишь началом масштабной кампании по временному блокированию (а далее — экспроприации) громадного массива зарубежных активов российского происхождения (не менее 2 трлн долл.). Эта вторая фаза санкционной кампании уже началась и будет стремительно разворачиваться. О том же свидетельствуют многие признаки и заявления западных политиков и чиновников.

27 февраля 2022 г. на пресс-конференции по итогам заседания министров иностранных дел стран ЕС глава дипломатии Жозеп Боррель сообщил, что готовится обширный санкционный перечень лиц, которым, помимо всего, будут заблокированы их зарубежные активы. «Сюда входят российские олигархи и бизнесмены, чей список имеет огромное экономическое значение, а также политические деятели, играющие ключевую роль в путинской системе в России, — как те, кто распространяет пропаганду, так и военные», — заявил еврочиновник^[8]. По состоянию на 28 февраля ЕС ввел санкции против 351 депутата Госдумы, которые голосовали за признание независимости ДНР и ЛНР. Плюс к этому в список включены 27 российских физических и юридических лиц, которые «сыграли роль в подрыве или угрозе территориальной целостности, суверенитета и независимости Украины». К ним ЕС отнес членов правительства, банки, олигархов, которые «финансово или материально» поддерживают российские операции в республиках или получают от них выгоду. Среди них также оказались члены военного руководства, «которые сыграли роль во вторжении и дестабилизации», и люди, ответственные за ведение «войны дезинформации». Всем им запрещено въезжать в ЕС, а их активы в Европе заморожены.

Боррель на пресс-конференции 27 февраля говорил не только от имени стран — членов ЕС, но также от «большой семерки». Запад сделает все возможное, чтобы российские олигархи не смогли найти убежище своим активам в какой-нибудь офшорной юрисдикции. «Мы также будем привлекать другие правительства, чтобы выявлять доходы, полученные незаконным путем, и пресекать перемещение таких капиталов, лишив этих лиц возможности скрывать свои активы в юрисдикциях по всему миру», — добавил Боррель. Тут еврочиновник опирается на заявленную ранее поддержку со стороны бывшего члена ЕС — Британии. Ни для кого не секрет, что львиную долю всех офшоров крышует Лондон и кое-что по мелочи — США и Нидерланды.

Поддержка со стороны Лондона в вопросе «заморозки» «прочих» российских активов считается самой горячей. Примечательно, что еще в конце января 2022 г. Лондон готовился превентивно, до начала военной операции России в Украине, ввести «адские» санкции, включая «замораживание» активов в Британии активов российских чиновников и приближенных к Путину олигархов. Глава МИД Великобритании Элизабет Трасс 31 января в эфире ВВС заявила: «Мы внесем на рассмотрение законопроект, чтобы иметь возможность принимать меры, в частности, против структур, играющих ключевую роль для Кремля и его будущего». Она добавила: «Им придется заплатить высокую цену в случае вторжения на Украину. Мы будем готовы действовать против российских финансовых структур, компаний из сферы энергетики, против близких к Кремлю олигархов».

После начала военной операции в Украине, 26 февраля, Трасс заявила, что ее ведомство подготовило «черный список» российских богачей, которых Лондон считает связанными с властями России. По словам Трасс, британский МИД продолжает дорабатывать список и намерен вводить новые санкции против олигархов из России каждые несколько недель, так что «спрятаться будет негде»^[9]. «Мы должны сделать очень больно олигархам, поддерживающим путинский режим. Мы очень четко это понимаем, и мы намерены сделать для этого все необходимое», — сказала Трасс, напомнив, что в России насчитывается более сотни миллиардеров. «Сверхбогачам, связанным с режимом Путина, негде будет спрятаться. Еще больше клептократов подпадут под санкции в ближайшие недели. Не исключен ни один вариант», — написала Трасс на своей странице в сети Twitter^[10]. Трасс не скрыла, что Лондон берет под жесткий контроль всю жизнь российских богачей и замораживать будет не только финансовые активы, но также недвижимость и иное имущество: «Мы продолжим работать над нашим списком олигархов, сосредоточив внимание на их домах, яхтах и каждом аспекте их жизни».

Так же решительно настроены власти Франции. Брюно Ле Мэр (Bruno Le Maire), Министр экономики и финансов, 1 марта заявил: «Мы хотим атаковать сердце российской системы, мы нацелены на Владимира Путина, мы нацелены на олигархов, но мы также нацелены на всю российскую экономику. И российский народ тоже заплатит за последствия. Мы не можем иначе»^[11]. Брюно Ле Мэр сообщил, что по состоянию на 1 марта 2022 г. в список российских олигархов, находящихся под европейскими санкциями, включено 488 человек (хотя французский чиновник употребил слово «олигархи», вряд ли всех их можно причислить к таковым; речь идет просто о богатых и сверхбогатых гражданах России). Правда, министр не уточнил, сколько фигурантов указанного списка находятся конкретно во Франции. Министр указал, что «проверка» российских счетов ведется «с помощью банков» и что это «долгая» процедура, которая теперь распространяется не только на олигархов, но и на их супруг и детей, включает в себя не только финансовые активы, но и недвижимость. Власти Франции организовали тотальную проверку активов российского происхождения на территории страны. Речь идет не только о финансовых активах, но также о физическом имуществе — виллах, домах и квартирах, яхтах и пр. Гипотетически можно предположить, что какую-то часть российских активов власти Франции признают «чистой». Тем не менее на период проверки все такие активы переведены в режим «предварительной заморозки». Это означает, что никаких сделок с указанными активами проводить нельзя.

Хотелось бы обратить внимание на то, что «заморозкой» зарубежных активов российских физических и юридических лиц дело не обойдется. Проведут проверку не только степени приближенности богачей и компаний к Путину, но также легитимности происхождения их активов. Если будут выявлены экономические преступления, то «замороженные» активы конфискуют. Впрочем, Министр экономики и финансов Франции Брюно Ле Мэр считает, что все имущество российских олигархов и чиновников имеет нелегитимное происхождение. Он, в отличие от своих коллег в ЕС, использует слово не «заморозка», а «конфискация». С французским министром солидарен Министр жилищного строительства Великобритании Майкл Гоув. На заседании Правительства 24 февраля он прямо заявил, что роскошные особняки российских богатеев в Лондоне надо просто отнять. Майкл сослался на независимое исследование, которое выявило следующий факт: приобретение дорогостоящей недвижимости в Британии с 2016 г. осуществлялось либо лицами, связанными с Кремлем, либо россиянами, обвиняемыми в коррупции.

На фоне указанных действий Запада по «заморозке» и конфискации активов российского происхождения выглядят абсурдными действия «народных избранников» Верховной Рады Украины. 28 февраля они обнародовали разработку закона, позволяющего проводить конфискацию российского имущества на территории Украины. «В ближайшее время депутаты планируют разработать законопроект о конфискации всего российского имущества, которое есть на территории нашего государства», — говорится в заявлении председателя Парламента Руслана Стефанчука, которое опубликовано в Телеграм-канале Верховной Рады. Инициатива не нова. Первыми забрать собственность «государства-агрессора» и его резидентов предложили депутаты от Радикальной партии Олега Ляшко еще весной 2015 г. Однако до принятия закона дело так и не дошло. Семь лет назад действительно на территории Украины было немало российских активов — нефтеперерабатывающие и трубные заводы, горнодобывающие комбинаты, глиноземные и алюминиевые комбинаты, торговые комплексы, бензозаправки, отели, банки (прежде всего, «дочки» и отделения ПАО «Сбербанк») и др. Сегодня этого уже ничего нет. Видимо, подобное заявление о конфискации было просто нервной рефлексией оставшихся в Киеве «народных избранников» (большая их часть на данный момент уже находятся за границей).

P. S. Россия отреагировала на решения о «заморозке» и конфискации российских активов за рубежом заявлением Министра финансов РФ Антона Силуанова, которое он сделал 1 марта 2022 г. Министр озвучил предложение Минфина России об амнистии капитала. Амнистией капитала называют возможность легализации средств, которые хранятся на зарубежных счетах, и тем самым избежать ответственности за нарушения валютного и налогового законодательства РФ. Попытки проведения амнистий предпринимались трижды — в 2015, 2018 и 2019 гг., однако тогда они не оказали почти никакого эффекта. Сейчас амнистия, с моей точки зрения, уже бессмысленна, ибо на момент, когда Силуанов озвучил данное предложение, мышеловка захлопнулась. Львиная доля зарубежных активов российского происхождения уже переведена в режим «предварительной заморозки».

Антироссийские санкции: что будет с валютными депозитами и валютным кэшем?

В рамках антироссийской санкционной политики ЕС начал выдавливать физических и юридических лиц России из европейского финансового пространства. В первую очередь, речь идет о введении значительных ограничений на обслуживание таких лиц банками ЕС. Главная новация — запрет европейским финансовым учреждениям принимать от любых российских граждан и компаний депозиты на сумму свыше 100 тыс. евро в расчете на одну кредитную организацию. В Директиве ЕС от 25 февраля 2022 г. говорится следующее: «Должно быть запрещено принимать любые депозиты от российских граждан или физических лиц, проживающих в РФ, или юридических лиц, организаций или органов, созданных в России, если общая стоимость депозитов физического или юридического лица, организации или органа на кредитную организацию превышает 100 тысяч евро»^[12]. Правда, есть некоторые исключения из этой нормы. Так, ограничения не касаются россиян, имеющих гражданство страны — члена ЕС и лиц, имеющих вид на жительство. Также европейские банки могут принять депозит свыше 100 тыс. евро, если деятельность физического лица или организации способствует демократии, правам человека или верховенству закона в России, то есть, проще говоря, для подрывной работы против России. Европейские банки должны не позднее 27 мая 2022 г. предоставить регуляторам список всех депозитов свыше 100 тыс. евро, принадлежащих российским гражданам и российским юридическим лицам. Список должен обновляться каждые 12 месяцев.

Назвать точную сумму депозитов российских физических и юридических лиц в европейских банках затруднительно, но есть какие-то примерные ориентиры. По данным Банка России, на конец III квартала 2021 г. долговые требования российского сектора нефинансовых предприятий и домашних хозяйств (в т. ч. числе по депозитам) к нерезидентам, номинированные в евро, составляли эквивалент в 58 млрд долларов. Также, по данным Банка международных расчетов, на ту же дату обязательства контрагентов в основных странах ЕС перед российскими резидентами по кредитам и депозитам составляли сумму, эквивалентную 48,5 млрд долл, (больше всего во Франции — 24 млрд долл., в Бельгии — 13 млрд долл.). В Великобритании обязательства перед российскими резидентами составляли 14,6 млрд долларов. Если условно предположить, что из приведенных сумм половина приходится на банковские депозиты, то нельзя отрицать масштабности введенного Брюсселем ограничения по депозитам.

Для россиянина, у которого, скажем, в «Дойче банк» лежал депозит на кругленькую сумму в 10 млн евро, данная Директива создает большую головную боль. Но, однако, она не смертельна. Просто придется потратить неделю-другую для того, чтобы указанную сумму рассовать по 100 кредитным организациям ЕС. Только в Германии в государственном секторе насчитывается 431 сберегательный банк, 10 земельных банков и другие кредитно-депозитные институты. Частные банки представлены 4 транснациональными, 42 инвестиционными, 176 региональными и другими банками.

А, может быть, деньги из банка можно будет увести на финансовый рынок? — Нет, Брюссель запретил европейским банкам продавать и покупать в интересах российских клиентов финансовые инструменты, номинированные в евро. Более того, таким клиентам предлагается распрощаться с ценными бумагами, которые они хранят в Европе. Европейским депозитариям запрещено оказывать любые услуги российским гражданам и организациям по продаже ценных бумаг (акций, облигаций), выпущенных после 12 апреля 2022 г.

Вполне вероятно, что мой пример возможного выхода из положения путем распределения крупных депозитов по множеству банков чисто гипотетический, поскольку ряд других санкционных решений Брюсселя делают дальнейшее пребывание физических лиц и компаний российского происхождения в пространстве ЕС затруднительным или даже невозможным. Состоятельные россияне, полюбившие французскую и итальянскую Ривьеру, а также острова Туманного Альбиона, находятся сегодня в стрессовом состоянии и напряженном ожидании. Впрочем, думаю, что все-таки большая часть тех россиян, у которых крупные депозиты в банках ЕС, на данный момент физически находятся в РФ и пытаются решать вопрос «дистанционно».

Не исключено, что российские клиенты европейских банков примут решение полного обнуления своих депозитов. Но вот сумеют ли они вывести деньги за пределы ЕС, в том числе в Россию, до сих пор не ясно. Как именно россиянам и российским компаниям следует сокращать размер депозитов, в Директиве ЕС не прописано.

Данное ограничение по банковским депозитам Брюссель ввел, вероятно, копируя действия Лондона. Там несколькими днями ранее было объявлено о запрете россиянам держать депозиты в британских банках на сумму, превышающую 50 тыс. фунтов стерлингов (около 66,7 тыс. долл.). Детали британской директивы пока не опубликованы.

Если описанные выше санкционные меры ЕС в отношении российских физических и юридических лиц имеют определенную логику, то еще одна санкционная мера Брюсселя вызывает недоумение. 1 марта была обнародована очередная Директива ЕС по санкциям. В ней, в частности, говорится: «Запрещается продавать, поставлять, передавать или экспортировать банкноты, номинированные в евро, в Россию или любому физическому или юридическому лицу, организации или органу в России, включая Правительство и Центральный банк России, или для использования в России»^[13]. Запрет вступает в силу с 12 марта этого года. Имеются некоторые исключения из запрета. Например, если российское физическое лицо находится на территории ЕС, то оно имеет доступ к евро. Наличные евро могут по разным каналам поступать в диппредставительства, консульства или международные организации в России, которые обладают иммунитетом в соответствии с международным правом.

На начало 2022 г. в российских банках граждане имели валютные депозиты на сумму, эквивалентную 6,9 трлн рублей. Большая часть их приходилась на доллары; на втором месте были депозиты, номинированные в евро. Точных данных по структуре таких депозитов в разрезе видов валют нет, но, по тем экспертным оценкам, которые я встречал, доля евро составляет примерно четверть. Получается где-то около 20 млрд евро. Впрочем, эксперты РБК дают меньшую оценку: на депозитах на 1 февраля было лишь 12 млрд евро^[14].

Когда начались первые санкции, то у граждан России возникли определенные сомнения относительно сохранности их банковских депозитов, особенно валютных. В конце февраля резко вырос объем заявок клиентов российских банков на снятие наличных с валютных счетов. Впрочем, Банк России и коммерческие банки страны ожидали подобного развития событий. Заблаговременно были увеличены объемы ввоза наличных банкнот — долларовых, евро и других резервных валют. По данным Центробанка, в 2021 г. российские банки ввезли наличных долларов на сумму 16,2 млрд долл, и наличных евро на сумму 8,1 млрд евро. По данным Московской международной валютной ассоциации (ММВА), непосредственно наличную валюту в страну самостоятельно уже многие годы ввозят 10–15 банков (почти все из топ-20) по договорам с иностранными банками-корреспондентами.

Каковы общие запасы иностранной валюты в кэше у Центробанка и российских кредитных организаций, сказать трудно. Последние данные — на 1 декабря 2018 г. На тот момент эти запасы составляли в эквиваленте 44 млрд долларов. После этого Центробанк перестал публиковать такие данные, агрегировав их в более широком показателе «иностранная валюта и депозиты». На 1 декабря 2021 г. этот показатель составил 230 млрд долларов.

Согласно заявлениям чиновников Центробанка, к началу года была достигнута весьма высокая (по любым стандартам) степень покрытия инвалютных банковских депозитов наличными денежными знаками. Конечно, полного (100 %-ного) покрытия нигде и никогда не бывало.

Видимо, Брюссель решил, что, введя запреты на поставки наличных банкнот евро, он сумеет спровоцировать кризис в России — сначала финансово-банковский, а затем и социально-политический. Однако Директива ЕС, судя по всему, превращается в полный пшик. Впрочем, пшиком она была с самого начала. Ведь при необходимости российские банки легко могут обойти запрет ЕС, закупив необходимое количество наличных евро в других странах. Например, у банков ближнего зарубежья, а также Турции, Китая, Индии, Бразилии, Ирана, ОАЭ, Азербайджана, Мексики и еще ряда стран, не пожелавших участвовать в санкционной войне против России.

Я особенно подчеркиваю: при необходимости. А особой необходимости, судя по всему, нет. Во-первых, потому, что наличные евро были нужны для туризма и иных поездок в Европу. Сегодня это уже не актуально по причине разнообразных санкций, введенных и вводимых Брюсселем. А в ту же самую Турцию вместо наличных евро можно взять наличные доллары или даже наличные рубли (там их с удовольствием принимают). Во-вторых, потому, что некоторое возбуждение публики, которое возникло около банкоматов и касс российских банков в конце февраля, уже почти закончилось. После повышения ключевой ставки Банка России до 20 % коммерческие банки уже подняли процентные ставки по депозитам: по рублям — немногим выше 20 %; по долларам — примерно до 4–6%; по евро — до 3–4%.

Впрочем, в силу чрезмерной санкционной ревности Брюсселя интерес к депозитам в евро в российских банках может упасть почти до нуля. Думаю, что упомянутую Директиву ЕС по наличному евро можно сравнить с выстрелом себе в ногу. Подобных запретов на поставки и продажи наличной валюты физическим и юридическим лицам государств, находящихся под санкциями, история не знает. Замечу, что ни США, ни Великобритания, ни Япония даже не помышляют о том, чтобы оградить россиян от доллара, фунта стерлингов и иены. Вся послевоенная история свидетельствует о том, что на мировом рынке шла негласная конкуренция между ключевыми валютами. И главным средством такой конкуренции было всяческое стимулирование спроса на валюты со стороны участников денежных рынков. Далеко не последнее место среди участников занимали и занимают до сих пор физические лица, накапливающие наличные и безналичные валюты. Директиву ЕС от 1 марта 2022 г. один из комментаторов назвал «сильнейшим репутационным пинком по евро». А вдруг завтра Брюссель отчебучит подобную санкцию в отношении других стран? Вашингтон с удовлетворением потирает руки: Директива ЕС от 1 марта приведет к тому, что не только в России, но и в других странах граждане из евро будут перекладываться в доллар.

Впрочем, в России спрос на доллар со стороны физиков также может упасть. Этому способствуют, с одной стороны, санкции со стороны Запада, резко ограничивающие возможности россиян бывать в тех странах, где требуются доллары. С другой стороны, срабатывают ограничения, которые вводятся в самой России. 1 марта Президент РФ подписал Указ, который запрещает вывоз валюты свыше суммы, эквивалентной 10 тыс. долларов. Указ вступил в силу со 2 марта 2022 г.

Теоретически можно вывезти валюты и больше указанной суммы, но уже не в наличной форме, а в виде денег на банковских картах. Однако, согласно сведениям, поступающим из ряда стран, эти карты там не работают. Все идет к тому, что рубль благодаря санкциям Запада окажется самой востребованной валютой в России.

Санкционная война: сохранятся ли у России международные резервы?

Запад (США, ЕС, Великобритания и ряд других стран) начал вводить санкции против России уже в связи с признанием Москвой ДНР и ЛНР и проведением на Украине военной операции. Наиболее сильный удар по нашей стране нанесли ограничительные меры в виде блокирования системы SWIFT для ряда российских банков и частичное «замораживание» валютных резервов Банка России.

В ночь на 27 февраля 2022 г. глава Еврокомиссии Урсула фон дер Ляйен объявила, что ЕС и партнеры решили «парализовать» активы российского Центробанка. «Это заморозит его транзакции и лишит его возможности реализовать эти активы», — заявила она. О планах ввести ограничительные меры, «которые не позволят Банку России использовать собственные международные резервы для ослабления воздействия западных санкций», тогда же объявили лидеры ЕС, Франции, Германии, Италии, Великобритании, Канады и США в своем совместном заявлении^[15].

По состоянию на 18 февраля международные резервы Банка России составляли эквивалент в 643 млрд долларов Еврочиновники несколько раз повторили, что под «заморозку» попадает примерно половина всех российских резервов. Не очень понятно: половина от всех международных резервов или только валютных (без золота)? На золотую часть пришлось 132 млрд долл, (почти 74 млн тройских унций металла), а на валютную — 511 млрд долларов. Золото имеет очевидный иммунитет от любых «замораживаний» и арестов. В составе валютных резервов около 30 млрд долл, приходится на специальные права заимствования (СПЗ) и резервную позицию страны в Международном валютном фонде (МВФ). Эта часть также имеет достаточно высокий защитный иммунитет.

Таким образом, потенциально под угрозой «замораживания» оказались средства, равные округленно 480 млрд долларов. Это резервы в виде ценных бумаг (преимущественно казначейских) и валюты на депозитах коммерческих банков, а также центробанков других стран и Банка международных расчетов (БМР). Уязвимость этой части резервов зависит от того, в какой юрисдикции и в какой валюте размещены валютные средства. Последняя «картинка» Банка России по видам валют и по юрисдикциям размещения резервов приходится на середину 2021 года^[16]. На 1 июля 2021 г. в составе всех (золотовалютных) резервов основная часть пришлась на евро (32,3 %). Далее следуют (%): золото — 21,7; доллар США — 16,4; юань — 13,1; фунт стерлингов — 6,4; прочие валюты (иены, канадские, австралийские и сингапурские доллары) — 10,0.

А вот географическая картина размещения резервов (%): РФ — 21,7 (золотые резервы); Китай — 13,8; Франция — 12,2; Япония — 10,0; Германия — 9,5; США — 6,6; международные организации — 5,0; Великобритания — 4,5; Австрия — 3,0; Канада — 2,8; прочие страны — 10,7. Довольно надежную защиту имеют резервы, которые размещены в России, Китае и международных организациях. А вот можно уверенно сказать, что под «заморозку» пошли резервы, размещенные в США, Франции, Германии, Японии, Австрии, Канаде. В сумме это составляет 48,6 %. Думаю, что в категории «прочих» также есть страны, которые присоединились к «заморозке». Так что речь идет о «временном блокировании», скорее всего, более половины всех золотовалютных резервов.

Если данную структуру приложить к последней цифре общей суммы резервов (643 млрд долл, на 18 февраля 2022 г.), то получается, что под «заморозку» попали резервы, существенно превышающие 300 млрд долларов. На сегодняшний день ни организаторы «заморозки» российских резервов, ни Банк России точных данных о величине заблокированных финансовых активов российского Центробанка не дали.

Беспрецедентная по своим масштабам «заморозка» официальных резервов, вероятно, заставит задуматься денежные власти многих стран о том, как дальше строить свою валютную политику, и особенно заставит задуматься денежные власти России — Центробанк и Минфин. Напомню, что международные резервы нашей страны, которыми управлял и управляет Банк России, делятся на две части:

1) резервы, находящиеся в распоряжении самого Центробанка, которые ему необходимы для выполнения определенных функций (скажем, для проведения валютных интервенций и поддержания курса рубля);

2) резервы Минфина, которые данное ведомство передало в управление Центробанку; на сегодняшний день эта часть международных резервов — средства Фонда национального благосостояния (ФНБ).

На 1 февраля 2022 г. (т. е. до «замораживания») объем ФНБ в национальной валюте составлял 13,6 трлн руб. (10,2 % ВВП). До конца еще не понятно, как будет распределен ущерб от «замораживания» международных резервов России между Центробанком и Минфином, но предварительная инвентаризация оставшихся средств ФНБ уже проведена. 1 марта 2022 г. первый вице-президент Центра стратегических разработок (ЦСР) Глеб Нокатович сообщил: «Если исключить активы, затронутые санкциями, и ценные бумаги российских компаний, серьезно подешевевшие в результате обвала на фондовом рынке, то оставшийся объем средств ФНБ все равно выглядит значительно»^[17]. Он конкретно привел следующие данные по остаткам средств по отдельным компонентам ФНБ: на депозитах в ВЭБ — 530,6 млрд руб.; на субординированных депозитах ВТБ и акционерного общества Газпромбанк — 138,4 млрд руб.; на отдельных счетах по учету средств ФНБ в Банке России — 0,27 млрд руб. и 226,7 млрд китайских юаней, а также 405,7 т золота в обезличенной форме.

Если все пересчитать на рубли (по текущим ценам на золото и нынешнему курсу юаня), то получится примерно 5750 млрд рублей. 1 марта 2022 г. Правительство объявило о том, что направит часть средств ФНБ на покупку акций российских компаний для поддержки в условиях западных санкций. Согласно распоряжению Кабинета министров, Минфину России поручается «осуществить в 2022 г. приобретение за счет средств Фонда национального благосостояния акций российских эмитентов в объеме не более 1 триллиона рублей на условиях, определяемых Минфином России». Подробностей операции по скупке акций за счет ФНБ пока нет. Эксперты справедливо указывают на то, что бессистемное распределение средств может привести к тому, что никаких макроэкономических эффектов эта акция не даст. Средства следует распределять с прицелом укрепления позиций государства в экономике (выкуп акций у частных, особенно иностранных, инвесторов).

Итак, на 1 марта текущего года (еще до решения Правительства о выделении 1 трлн руб. на поддержание фондового рынка) от ФНБ осталось лишь 42 % того, что было месяцем ранее. Санкционная «заморозка» съела примерно 58 %, или в абсолютном выражении — 7,85 трлн рублей. Замечу, что расходная часть бюджета РФ на 2022 г. запланирована в размере 23,7 трлн рублей. В одночасье мы потеряли средства ФНБ, равные третьей части годового бюджета страны. Хороший урок для тех, кто нам говорил, что средства ФНБ надо диверсифицировать по разным валютам. Урок хороший, но очень дорогой. В твердом остатке данного назидания сокрыта простая мораль: хранить можно только в юанях и золоте. Впрочем, это урок не только для Минфина, который отвечает за ФНБ, но и для Центробанка, который контролирует все международные резервы России.

А еще один урок сводится к тому, что выручку не стоит «консервировать» в валютных кубышках, в сомнительных валютах и еще более сомнительных инструментах, а нужно направлять «с колес» на выполнение нужных государству экономических, политических и социальных задач, воплощать валюту в материально-вещественные активы — заводы, фабрики, электростанции, объекты экономической и социальной инфраструктуры, передовые виды оружия и т. д. Следует закупать на экспортную выручку не всевозможные финансовые инструменты, а то, что необходимо для восстановления и укрепления реальной экономики, а именно машины, оборудование и технологии, в которых наше государство жизненно нуждается. Вместо «валютной копилки», называемой «международные резервы» и «ФНБ», нам требуются долгосрочные программы индустриализации и пятилетние планы социально-экономического развития, а также вытекающие из них планы валютных закупок на мировом рынке.

ФНБ формировался за счет сверхдоходов, получаемых от экспорта нефти и природного газа на основе так называемого «бюджетного правила». Оно определяло, что такое сверхдоходы, устанавливая цену «отсечения» (все экспортные доходы от более высокой цены — сверхдоходы). В бюджете на 2022 г. цена «отсечения» установлена в 44,2 долл, за баррель; ориентировочная сумма поступлений в ФНБ — 3,4 трлн рублей. Цены на углеводородные ресурсы на мировом рынке остаются на высоком уровне, а ожидаемые сверхдоходы могут превысить бюджетные ориентировки. Однако введенные санкции против России подорвали работу механизма формирования ФНБ. Пополнять Фонд можно лишь с помощью золота и китайских юаней.

С учетом новой ситуации Правительство внесло в Госдуму законопроект об изменениях в Бюджетный кодекс, который направлен на «эффективное управление структурой государственного долга и обеспечение финансовой стабильности» в 2022 г.^[18] Последние два-три года в Думе звучали предложения распечатать переполнившуюся «валютную кубышку» ФНБ для финансирования наиболее насущных мероприятий внутри страны, но Минфин держал «жесткую оборону», продолжая валютное накопительство. Однако введенные санкции заставили его пересмотреть свою позицию. Главная идея законопроекта — направлять дополнительные нефтегазовые доходы не в ФНБ, а в бюджет на следующие цели: 1) исполнение внутренних социальных обязательств государства (к ним относятся в основном различные выплаты из бюджета населению — пособия, военные пенсии и т. д.); 2) погашение государственного долга; 3) замещение государственных заимствований; 4) реализация иных приоритетных мероприятий по решению Правительства.

В законопроекте не раскрыт подробно вариант использования сверхдоходов на погашение государственного долга. Тут следует обратить внимание на то, что значительная часть обязательств по внешнему государственному долгу приходится как раз на те государства, которые участвуют в санкционной войне против России. Думаю, что погашение (и даже обслуживание) государственного долга перед такими государствами следует «заморозить» в силу того, что санкции Запада против России нелегитимны с точки зрения международного права и их следует рассматривать как «форс-мажор» («обстоятельства непреодолимой силы», дающие основание для приостановки выполнения обязательств).

А вот последний вариант (направление сверхдоходов на реализацию иных приоритетных мероприятий) просто признан сделаться основным. Самым «приоритетным мероприятием» государства может и должна стать программа «Индустриализация 2.0». Как и та индустриализация, которая проводилась в СССР в 1930-е гг. прошлого столетия, новая должна решить две основные задачи: 1) достижение экономической самодостаточности и независимости России (что сделает ее неуязвимой перед любыми санкциями и блокадами Запада); 2) укрепление обороноспособности России. В этой связи следует вспомнить принятый в 2014 году Закон «О стратегическом планировании в Российской Федерации» (от 28.06.2014 № 172-ФЗ), и разработать с учетом нынешних реалий новые версии Стратегии национальной безопасности Российской Федерации, Стратегии социально-экономического развития Российской Федерации и ряда других документов стратегического планирования.

Нынешняя санкционная война — это надолго. Логика такой войны неизбежно потребует принятия целого ряда шагов по переходу от модели «рыночной» экономики к модели «мобилизационной». Такие шаги принимались в Советском Союзе в 1920-е и 1930-е гг. Среди них — введение государственной монополии внешней торговли и государственной валютной монополии. Об этом можно прочитать в моей книге^[19].

Очевидно, что даже если немедленно будут приняты решения об упомянутом переходе от «рыночной» экономики к «мобилизационной», их практическая реализация потребует напряженной работы по перестройке экономики в течение двух-трех лет. Экспортные доходы России могут сократиться. Но все-таки выручка в ключевых валютах (доллары США, евро и др.) будет поступать. Что с ней делать? До тех пор пока не появятся программы закупок машин, оборудования и технологий, такая валютная выручка должна поступать в международные резервы РФ. Но, несмотря ни на что, глубокое хранение валюты в резервах недопустимо. Она должна немедленно конвертироваться в золото путем закупок драгоценного металла на мировом рынке.

Международные резервы России под санкциями: «заморозка» или «конфискация»?

Среди ограничительных мер, которые коллективный Запад начал вводить против России в связи с военной операцией в Украине, наиболее серьезной является санкция в отношении международных резервов РФ. И в российских, и в зарубежных источниках указанную санкцию обозначают разными словами: «заморозка», «блокировка», «арест», «конфискация». У каждого из этих обозначений есть свои смысловые и юридические оттенки. Первые три из названных слов близки по своему юридическому смыслу, они предполагают закрытие доступа к резервам их владельцу (РФ и Банку России) на определенное время с возможностью восстановления этого доступа в будущем. А вот слово «конфискация» означает «лишение владельца имущества, необратимое его отчуждение».

В официальных документах США, ЕС, других стран коллективного Запада слово «конфискация» применительно к резервам РФ не употребляется. По крайней мере, пока. Другое дело, как подчеркивают отдельные политики и государственные чиновники, что «заморозка» резервов необходима, но недостаточна. Нужна именно конфискация.

Напомню, что накануне «заморозки» по состоянию на 25 февраля резервы России составили 643,2 млрд долларов. К началу марта у РФ, как сообщил Банк России, остался доступ лишь к валютным резервам в юанях и к золотым резервам. В «заморозке» оказались резервы, равные, по разным оценкам, от 300 до 400 млрд долларов.

Примечательно, что наиболее настойчиво на конфискации настаивают не в Вашингтоне или Брюсселе, а в Киеве. Регулярно те или иные украинские политики и чиновники (большинство из которых уже не в Киеве) призывают коллективный Запад конфисковать те российские резервы, которые сейчас находятся под «заморозкой». Так, 16 марта премьер-министр Украины Денис Шмыгаль сообщил, что их страна уже понесла в ходе войны ущерб, равный 565 млрд долларов. Он заявил, что этот ущерб должен покрываться за счет репараций, которые обязана платить Россия. Надо понимать, что в качестве репараций сгодятся и средства замороженных российских резервов.

Советник Владимира Зеленского по экономическим вопросам Олег Устенко заявил, что замороженные на Западе средства Центробанка якобы зарезервированы для Украины.

11 марта замглавы Минэкономики Украины Денис Кудин сообщил, что коллективный Запад арестовал российские резервы на сумму 415 млрд долл, (завышенная цифра — В.К.) и что Киев рассчитывает на получение этих резервов. Их, мол, должно хватить на покрытие прямых потерь Украины, вызванных «агрессией» Москвы. «Мы рассчитываем, что в ближайшее время совместно с правительствами стран-партнеров мы найдем юридический механизм, с помощью которого эти деньги отойдут на восстановление украинской экономики», — отметил чиновник в интервью телеканалу «Украина 24».

16 марта представитель премьер-министра Великобритании Бориса Джонсона на брифинге сообщил, что официального запроса от Украины о передаче ей хранящихся в Лондоне золотовалютных резервов Банка России Правительство не получало. Он также усомнился в том, что этот вопрос можно «решить в одностороннем порядке», но вместе с тем осторожно предположил, что передача золотовалютных резервов России, хранящихся в британских банках, властям Украины может быть «дальнейшей мерой» против Москвы.

Еще более осторожную позицию по вопросу конфискации российских резервов заняла Япония. Министр финансов страны Сюнъити Судзуки, выступая 28 марта на заседании Парламентского комитета, сообщил, что власти Японии не могут конфисковать валютные резервы российского Центробанка, так как это не предусмотрено законодательством. Более того, они не имеют права даже замораживать резервы. «В Законе о Банке Японии, других законах и постановлениях нет положения, позволяющего иностранным центральным банкам реквизировать резервы в иностранной валюте, которые хранятся в Банке Японии. Активы в иностранной валюте не могут быть заморожены», — сказал он. По различным оценкам, накануне санкционной войны резервы Банка России в японских иенах составляли в эквиваленте более 30 млрд долларов. Ведущие СМИ поспешили в конце февраля сообщить, что Япония присоединилась к санкциям США и ЕС по «заморозке» российских резервов. Оказывается, что это не так. Вашингтон давит на Токио, с тем чтобы «заморозка» была произведена. Примечательно, что премьер-министр страны Фумио Кисида в рамках парламентской сессии заявил, что власти намерены пересмотреть регулирующий этот вопрос закон об иностранной валюте, чтобы не допустить обхода анти-российских санкций. Не исключено, что поправки к закону позволят, по крайней мере, замораживать (если не конфисковывать) резервы других государств. Никаких подробностей о судьбе российских резервов в японских иенах ни в российских, ни в японских источниках нет. Вероятно, по причине неопределенности статуса этой части российских резервов оценки общей суммы «замороженных» резервов РФ достаточно сильно варьируют.

Чтобы ответить на вопрос, чем может закончиться «заморозка» российских резервов — разблокировкой или конфискацией, — следует обратиться к историческому опыту России более чем вековой давности. Еще в годы Первой мировой войны нашей стране требовались кредиты для проплаты поставок оружия и военного снаряжения из США. Лондон кредиты давал, но под обеспечение золота из резервов Госбанка Российской империи. Причем Лондон требовал от союзника по Антанте, чтобы золото переместили на острова Туманного Альбиона. И оно было, в конце концов, перевезено в сейфы Банка Англии. Около 440 тонн. Не вдаваясь в детали, отмечу, что большая часть контрактов не была исполнена, кредиты не использованы, а золото из сейфов Банка Англии в Россию так и не возвращено. Подробнее об этом можно узнать из моей книги^[20].

Также следует учесть опыт санкций против некоторых других стран уже в наше время, в XXI веке. Вот, например, в начале марта 2011 г. США и их союзники провели «заморозку» валютных резервов Ливии. Речь шла о резервах Центробанка и суверенных фондов страны. В Администрации Президента США Барака Обамы признали, что эта санкция стала крупнейшим единовременным «замораживанием» зарубежных фондов в истории Соединенных Штатов (существовали и до этого «блокировки», но активы были сравнительно небольшими — центробанков Кубы и Ирака). Ливийские активы имели форму валютных депозитов в американских банках, казначейских и коммерческих бумагах американских эмитентов. Для банков это был настоящий подарок, поскольку заблокированные депозиты дали им возможность проводить дополнительные кредитные и иные активные операции и получать дополнительную прибыль. Вашингтон призвал своих европейских союзников присоединиться к санкциям против Ливии, и они, недолго думая, согласились, причем даже не без особого удовольствия, ведь блокировка ливийских валютных депозитов стала очень щедрым подарком и для европейских банков тоже. Валютные резервы ливийского Центробанка на начало 2011 г. оценивались более чем в 100 млрд долларов. Еще свыше 70 млрд долл, находилось в резервах суверенных фондов. По оценкам МВФ, резервов, которыми управлял Центробанк Ливии, хватило бы на то, чтобы покрыть трехгодичный объем импорта страны.

Дальнейшая судьба «замороженных» валютных резервов Ливии достаточно туманна. Были сообщения о том, что из заблокированных средств Вашингтон покрывал собственные издержки по «установлению порядка и демократии» в Ливии (т. е. расходы по военной агрессии против Ливии в 2011 г.). Часть средств «возвращалась ливийскому народу», но не в виде кэша, а через американские программы помощи, отягощенные разными политическими целями (например, программы Агентства международного развития США).

Другой страной, ставшей крупной жертвой «замораживания» валютных резервов, является Иран. Первое заблокирование было проведено еще очень давно — в 1979 г. (в ответ на Исламскую революцию и захват посольства в Тегеране). Были и позднее. Началась было частичная разморозка резервов в 2015 г., после того как было достигнуто Соглашение между Ираном и шестеркой международных посредников (Россия, США, Великобритания, Китай, Франция, Германия), согласно которому Иран обязался прекратить программу производства обогащенного урана. Первый транш разморозки — на сумму 4,4 млрд долларов.

В 2018 г. США вышли из Соглашения и в одностороннем порядке начали новый сеанс «заморозки» активов. Удивительно, что даже в период участия США в указанном Договоре Вашингтон не соглашался на полную разморозку. Верховный Суд США в 2016 г. отказался вернуть Центробанку Ирана 2 млрд долл, из «замороженных» активов. Он постановил, что указанная сумма должна пойти американским семьям, чьи родственники погибли при взрывах в Бейруте в 1983 г. и в других терактах (мол, Иран был причастен к подготовке тех взрывов, однако никаких документальных подтверждений этого как не было, так и нет).

Для того чтобы «замораживать», или конфисковывать, валютные резервы других стран, Вашингтону не обязательно даже придумывать версии об их причастности к каким-то террористическим операциям или о «нарушении прав человека» в тех или иных государствах. Можно просто использовать такой повод, как коммерческие споры между субъектами различных стран. На время спора можно провести «заморозку». Так, 30 октября 2017 г. голландское отделение американского Bank of New York Mellon «заморозило» находящуюся на его счетах сумму, эквивалентную 22,6 млрд долларов. Это деньги суверенного фонда Казахстана, управление которыми осуществляет Национальный банк. Основанием для «заморозки» стал иск компаний молдавского бизнесмена Анатоли Стати, которым якобы задолжало государство Казахстан. Примечательно, что сумма искового требования была на порядок меньше той, которую заблокировал американский банк^[21]. Судебное разбирательство длилось так долго, что в результате означенные средства были заблокированы. Эту историю можно считать одной наиболее удачных операций, проведенных американским банком. Он обошелся без содействия со стороны официального Вашингтона с его санкционными «заморозками».

И вот последние новости на тему «заморозок» (конфискаций) официальных валютных резервов Вашингтоном. Речь идет об Афганистане. Когда в прошлом году американцев выгнали из страны, Вашингтон пошел на такой шаг, как «заморозка» активов Центробанка этого государства. Данное решение было принято в середине августа 2021 г. лично Министром финансов США Джанет Йеллен и входящим в состав американского Минфина Управлением по контролю за иностранными активами при участии Госдепартамента. И все это на фоне начинавшихся в стране голода и гуманитарной катастрофы. Все последующие месяцы пришедшие к власти талибы добивались разморозки активов Центробанка Афганистана. Вместо этого 11 февраля Президент США Джо Байден подписал Указ о разблокировании 7 млрд активов Центробанка Афганистана в Соединенных Штатах. По словам представителя Белого дома, порядка 3,5 млрд долл, будет направлено «на обеспечение нужд афганского народа», однако более половины «замороженных» средств останутся для возможной выплаты компенсаций родственникам жертв терактов, в том числе 11 сентября 2001 г. Решение Администрации США не возвращать активы Центробанка Афганистана не отличается от «поведения грабителей». Об этом 15 февраля заявил официальный представитель МИД КНР Ван Вэнъбинъ. «Это не отличается от поведения грабителей. Такой пример еще раз подтверждает нам то, что тот основанный на правилах миропорядок, за который США, как они говорят, выступают, не защищает права слабых и справедливость, а лишь поддерживает гегемонию Соединенных Штатов, — сказал представитель МИД КНР. — Являясь одной из сторон кризиса в Афганистане, США должны перестать усугублять страдания афганского народа, освободить эти активы, отменить односторонние санкции и признать свои обязательства по облегчению гуманитарного кризиса в этой стране».

С учетом приведенных примеров трудно рассчитывать на то, что «замороженные» резервы России когда-то разблокируют. Скорее всего, они будут конфискованы, а, правильнее сказать, украдены, причем под разными благовидными предлогами. Не исключаю, что Вашингтон примет решение о возмещении понесенных в ходе войны убытков и ущербов. Но, нет, не Украины (как на то рассчитывают украинские чиновники), а Соединенных Штатов, которые сообщают, что оказывают какую-то военную, экономическую и гуманитарную помощь Украине. Вот и оплатят ее из российских резервов. Последнее время подозрительную инициативу предприняли в американском Минфине: там поручено вести учет тех издержек, которые Америка несет в результате санкционной войны против России. Не иначе, как рассчитывают на покрытие этих издержек за счет российских резервов. Дурной пример может оказаться заразительным. Европейский союз несет гораздо более серьезные, чем США, издержки в связи с санкционной войной. Почему бы ему также не компенсировать свои потери за счет российских резервов?

Пытаться вести переговоры с коллективным Западом по поводу разморозки российских резервов — дело безнадежное. В этой ситуации единственным эффективным средством противодействия с нашей стороны может быть «заморозка» иностранных активов, которые находятся под контролем России. Частично она проводится, но пока не соответствует масштабам заблокированных российских резервов. В случае если коллективный Запад приступит к конфискации российских резервов, Москва должна ответить встречной конфискацией.

Страны мира под санкциями: Россия «впереди планеты всей»?

В течение, по крайней мере, последнего столетия одни страны постоянно объявляют санкции другим. Подобные акции не исчезали полностью даже в периоды наибольшей либерализации на мировых рынках капитала, товаров и валюты. Основными инициаторами санкций выступали Соединенные Штаты, Великобритания, ряд европейских стран. Список государств, которые подвергались санкциям, более подвижен. Какие-то страны исключаются, другие, наоборот, добавляются в этот список. До последнего времени основными фигурантами данного списка выступали такие страны, как Куба, Северная Корея, Иран, Венесуэла, Сирия, Мьянма (бывшая Бирма). В этот список восемь лет назад попала и РФ. Первые санкции ЕС и США в отношении России были введены в марте 2014 г. после того, как Крым вошел в состав Федерации. Позже США и ЕС ввели против России секторальные санкции, оставив отечественные банки без «длинных» денег, а нефтяников и оборонщиков — без технологий.

С конца февраля 2022 г. весь санкционный пыл Запада сосредоточился на России. После 22 февраля, когда Москва признала ДНР и ЛНР, число новых санкций против нашей страны росло как снежный ком. 8 марта многие мировые СМИ опубликовали сообщения с названиями, суть которых сводится к тому, что Россия возглавила список стран, находящихся под санкциями. Информационное агентство «Блумберг» разразилось статьей Ника Уодхамса (Nick Wadhams) «Россия стала самой санкционированной страной в мире всего за 10 дней после вторжения Президента Владимира Путина в Украину» (Russia is now the worlds most-sanctioned nation. In the span of just 10 days following President Vladimir Putins invasion of Ukraine)^[22].

Эта и другие подобные публикации ссылаются на один и тот же первоисточник — американскую компанию Castel-lum.AI и ее отчет под названием «Россия стала самой санкционированной страной в мире» (Russia Is Now the World’s Most Sanctioned Country)^[23]. Castellum.AI позиционирует себя как общественно-полезная корпорация (Public Benefit Corporation). Она, как сообщается на корпоративом сайте, занимается борьбой с финансовыми преступлениями и оказывает бизнесу услуги в виде консалтинга по экономическим санкциям и разным законодательным ограничениям для предпринимательской деятельности в отдельных государствах.

У корпорации Castellum.AI ведется база данных по санкциям и законодательным ограничениям, которая состоит из более чем 900 списков наблюдения, охватывающих свыше 200 стран и 8 различных категорий (санкции, экспортный контроль, наиболее разыскиваемые правоохранительные органы, отстранение от контрактов, политически значимые лица, соблюдение нормативных требований, исключение из списка и повышенный риск). Если верить Castellum. AI, то корпорация проводит обновление списков наблюдения каждые пять минут.

На ее сайте имеется специальная страничка, посвященная санкциям против России^[24]. Одним из основателей компании и ее генеральным директором является Питер Пятецкий (Peter Piatetsky), бывший сотрудник Министерства финансов США в администрациях Обамы и Трампа (судя по всему, работал в финансовой разведке). «Это финансовая ядерная война и крупнейшее санкционное событие в истории», — так охарактеризовал Питер Пятецкий санкции против России, которые стартовали 22 февраля. «Россия менее чем за две недели превратилась из части мировой экономики в крупнейшую цель глобальных санкций и финансового изгоя», — добавил он.

Вот резюмирующая часть упомянутого доклада Castellum. AI: «Россия сейчас является крупнейшей мишенью глобальных санкций. Наносящие вред экономические санкции, направленные против Ирана, вводились в течение 10 лет. Аналогичные санкции, принятые против России, были введены в действие в течение 10 дней. В настоящее время Россия является объектом более 5000 различных целевых санкций, больше, чем Иран, Венесуэла, Мьянма и Куба вместе взятые».

Итак, основой для ранжирования стран в списке попавших под ограничительные меры государств является количество целевых санкций. Методология определения этого показателя достаточно сложная. Количество целевых санкций всех стран мира против России на 22 февраля составляло 2754. В период после 22 февраля по 6 марта включительно против России было введено дополнительно еще 2778 санкций. То есть за две недели общее число санкций против России удвоилось и достигло 5532.

До 22 февраля Россия занимала лишь второе место по числу целевых санкций, уступая Ирану. Вот как выглядел список стран на утро 22 февраля (число санкций): Иран — 3616; Россия — 2754; Сирия — 2608; Северная Корея — 2077; Венесуэла — 651; Мьянма — 510; Куба — 208.

Castellum.AI ведет учет количества санкций не только по странам, ставшим объектами ограничений («импортеры санкций»), но и по тем, которые ввели санкции («экспортеры санкций»). Удивительно, что в период с 22 февраля по 6 марта наибольшее число ограничительных мер против России ввели не США, Великобритания или ЕС, а Швейцария. Вот данные по числу введенных санкций в этот период: Швейцария — 568; ЕС — 518; Канада — 454; Австралия — 413; США — 243; Великобритания — 35; Япония — 35. Приведу комментарий к вышеуказанной статистике из доклада Castellum.AI: «Хотя Великобритания на словах идет в ногу со своими партнерами, количество назначений [санкций], введенных Лондоном, составляет всего 7 % от общего числа назначений ЕС и 14 % — назначений США. Они даже отстали от Швейцарии, которая объявила об изменении своей исторически нейтральной внешней политики и приняла более агрессивный по сравнению с ЕС подход к назначениям».

Но дело в том, что у США, Великобритании и некоторых других стран количество введенных против России санкций было уже значительным накануне 22 февраля 2022 г., особенно у США. Поэтому с учетом ранее принятых санкций по общему их количеству на утро 7 марта первое место оставалось за Соединенными Штатами. Вот ранжировка стран по общему количеству целевых санкций против России на данный момент времени: США — 1194; Канада — 908; Швейцария — 824; ЕС — 766; Австралия — 633; Великобритания — 271; Япония — 176.

В докладе особо выделяется Франция. Казалось бы, она как член ЕС должна иметь точно такое же количество санкций, как и ЕС, но, однако, в силу «особого мнения» Парижа оно оказывается несколько меньше, чем у Брюсселя как центра ЕС. В период с 22 февраля по 6 марта Париж ввел против Москвы на 6 санкций меньше, чем Брюссель.

Интересна картинка по участию основных стран в санкциях против России по отдельным направлениям ограничений и запретов (санкционным секторам). На утро 7 марта 2022 г. ограничения и запреты в энергетическом секторе не были введены ни одним из главных участников санкционной войны против России (США, ЕС, Великобритания, Канада, Япония), хотя шум, который СМИ начали вокруг секторальных санкций по энергетике, создавал впечатление, что данные санкции уже действуют. Пока продолжают звучать лишь угрозы.

Блокировка корсчетов российских банков была осуществлена лишь в США и Великобритании. А вот блокировка операций с суверенным долгом России, операций SWIFT (для ряда российских банков), международных резервов была проведена всеми основными участниками санкционной войны против России (США, ЕС, Великобритания, Канада, Япония).

Пожалуй, самой интересной информацией является расклад целевых санкций против России по видам объектов (или «целей»). Подавляющее большинство ограничительных мер против России с 22 февраля введено против физических лиц — 2427 по сравнению с 343 санкциями против юридических лиц, которыми являются компании или государственные учреждения. Еще 8 объектов — транспортные средства, на которые были наложены аресты (6 морских судов и 2 самолета). В применении санкций кюридическим лицам с начала войны доминировали США: на них пришлось 150 подобных процедур.

Что касается санкций против физических лиц, то Castellum.AI признает, что их «вес» очень сильно варьирует. Санкции против значительного количества российских «физиков» достаточно «формальные», или «пустые» (прежде всего, нет активов за рубежом, которые можно было бы арестовать). Но некоторая часть целевых санкций против российских «физиков» (прежде всего, олигархов) может быть достаточно «весомой». Однако дифференциации санкций против российских физических лиц по возможному их «весу» эксперты Castellum.AI не дают.

Некоторые специалисты уже успели прокомментировать доклад Castellum.AI. Не все из них согласны с тем, что Россию следует ставить на первое место в списке стран, находящихся под санкциями. Статистика Castellum.AI напоминает сомнительную арифметику, в которой арбузы складываются с яблоками. Ведь суммарное число целевых санкций еще ни о чем не говорит. Одна целевая санкция может нанести ущерб стране больший, чем 100 или даже 1000 иных санкций («формальных»). Одни сравнимы с применением ядерного оружия, а другие подобны хлопушке или петарде.

На сайте Castellum.AI есть страничка под названием «Влияние санкций на Россию» (Impact of Sanctions on Russia)^[25]. Как следует понимать, она и предназначена для размещения материалов по оценке последствий санкций для российской экономики. Но пока эта страничка почти пустая.

«Тихая заводь» санкционной войны. О российских деньгах в швейцарских банках

Начавшаяся в феврале 2022 г. санкционная война против России грозит окончательной «экспроприацией экспроприаторов», то есть российские олигархи и просто состоятельные россияне (как бизнесмены, так и чиновники) могут лишиться своего имущества, которое ведомыми и неведомыми путями оказалось за пределами нашей страны. Согласно данным Банка России, на 1 октября 2021 г. общая величина зарубежных активов, сформированных в результате вывоза капитала из страны (без официальных международных резервов РФ), превысила 1 трлн долларов. Не вдаваясь в детали, отмечу, что реальные объемы таких активов еще больше. Во-первых, потому что часть их формировалась за счет нелегального вывоза капитала из страны. Во-вторых, потому что эти активы прирастали за счет прибыли, которую они же создавали (проценты, дивиденды, рента), то есть за счет доходов, которые не возвращались в Россию и в поле зрения Банка России не попадали. Эти активы принадлежат российским юридическим и физическим лицам (нередко истинный собственник камуфлируется подставными фигурами и разными транзитными организациями, офшорными юрисдикциями и т. п.).

Но коллективный Запад, который объявил Москве «адские» санкции, конечно же, знает конечных российских бенефициаров данных активов или, по крайней мере, ведет активную работу по выявлению российских собственников и бенефициаров активов мутного происхождения. Лондон, например, еще в 2018 г. объявил, что станет внимательно следить за богатыми россиянами, которые полюбили острова Туманного Альбиона. С одной стороны, он будет проводить инвентаризацию их имущества, оказавшегося в пределах британской юрисдикции (банковские счета, иные финансовые активы, недвижимость, яхты, самолеты и др.). С другой стороны, он будет выяснять происхождение средств, с помощью которых это имущество приобреталось. Тогдашний Министр иностранных дел Великобритании Борис Джонсон (нынешний премьер) заявил четыре года назад, что уверен в нелегитимности большей части приобретений, сделанных россиянами на Британских островах^[26]. Кстати, выявление близости российского олигарха к Президенту Владимиру Путину почти автоматически означало не вполне легитимное (или совсем нелегитимное) происхождение имущества, что предполагало его арест с вполне возможной последующей конфискацией. Близость российских чиновников к Путину признается как аксиома.

Подобные предупреждения и намеки, адресованные богатым россиянам, делались также в США и других «цивилизованных» странах, но, однако, мало кто из них воспринял столь грозные предупреждения и намеки всерьез. Лишь сегодня до многих из них стало доходить, что мышеловка захлопнулась. Процесс экспроприации начался с арестов дорогих яхт и особняков, что создавало значительный демонстрационный эффект. Одними из первых пострадавших стали Алексей Мордашов и Геннадий Тимченко: в Италии в присутствии адвокатов конфискованы якты владельцев, подпавших под санкции. Как сообщил посол РФ во Франции Алексей Мешков, в стране уже были задержаны 3 судна и 1 яхта, принадлежащие россиянам. Судно глава Минфина Франции Брюно Ле Мэр объявил собственностью крупной российской нефтяной компании, глава которой тоже находится под санкциями. В Германии конфисковали одну из самых дорогих в мире яхту российского предпринимателя Алишера Усманова.

Журнал «Форбс» 1 марта сообщил, что на конец февраля было выявлено 36 суперяхт российских богачей, которые оцениваются в 4 млрд долларов. На тот момент уже 8 владельцев находились под санкциями, а конфискация кораблей обещала принести 1 млрд долл.^[27]. Об арестах и изъятиях вилл, квартир, коттеджей, особняков, дворцов и замков, принадлежащих российским олигархам, бизнесменам, чиновникам и их родственникам, мы узнаём из отечественных и зарубежных СМИ практически каждый день. Этот процесс арестов и конфискаций непрерывный: во-первых, компетентные органы за рубежом обнаруживают все новые и новые объекты собственности; во-вторых, каждый день инициируются все новые санкции, а списки попавших в «черные списки» физических и юридических лиц из России постоянно расширяются.

Но все эти яхты, корабли, виллы и даже дворцы — лишь небольшая часть активов, видимая часть айсберга. А невидимая — финансовые активы. Во-первых, это акции, паи, финансовые производные инструменты, облигации и прочие ценные бумаги, а во-вторых, деньги, размещенные на депозитах и иных счетах банков.

Вот о деньгах мне бы хотелось поговорить подробнее. Точных данных о количестве средств, которые россияне разместили в зарубежных банках, конечно же, нет. Имеются лишь некоторые оценки. Так, в 2018 г. аналитическая компания Frank RG опубликовала результаты собственного расследования, а также результаты исследований на этот счет. Оно было нацелено на выяснение того, какую часть личных денег богатые россияне хранят в России, а какую — за рубежом. Эксперты Frank RG относили к богатым тех, кто владел более чем 1 млн долл, финансовых активов. Аналитики компании оценили, что таких вкладчиков всего около 30 тысяч. Ранее швейцарский банк Credit Suisse оценивал, что в России живут более 172 тыс. человек, у которых активы превышали 1 млн долларов, однако в банке в число миллионеров включали, например, владельцев недвижимости. В Frank RG в число миллионеров включают лишь тех, в распоряжении которых имеется 1 млн долл, наличными или в виде банковских депозитов. Опрос показал, что общий объем денежных активов богатых россиян составил 455 млрд долл., причем в российских банках они хранили около 140 млрд долл., а в зарубежных банках — 315 млрд долл., или около 70 %^[28].

Что будет с деньгами богатых россиян за границей после начала санкционной войны, до конца еще не понятно. Вот, например, в Англии, где сосредоточены достаточно большие суммы, введены ограничения на количество денег, которые россияне могут держать на депозите, — не более 50 тыс. фунтов стерлингов. Европейский союз принял аналогичное решение, установив лимит депозита в 100 тыс. евро. Правда, не очень понятно, что делать с деньгами, которые не вписались в установленный лимит. Перевод этого избытка из Британии или ЕС в Россию либо другую безопасную юрисдикцию сегодня проблематичен ввиду многих санкционных ограничений. В Лондоне и Брюсселе говорят о возможном «замораживании» избыточных денег, но многие уже смотрят дальше и говорят: сначала «замораживание», а после конфискация.

С теми, кто оказался в «черных» (т. е. санкционных) списках, все более или менее понятно. Так, по состоянию на 1 марта в списке ЕС числилось 488 физических лиц из России (олигархов, чиновников и ближайших родственников). Их активы, в том числе банковские депозиты, немедленно «замораживаются» (заключаются под арест). На Западе приговорили к опале практически всех так называемых «русских» олигархов: Дерипаску, Фридмана, Авена, Абрамовича, Вексельберга и др. Некоторые из них думали, что уже давно прошли все необходимые «фильтры» на предмет политической лояльности и юридической легитимности. Вот, например, Абрамович, который еще в начале прошлого десятилетия судился в Лондоне с Березовским (делили имущество) и, в конечном счете, выиграл судебный спор. Он посчитал, что его миллиарды в виде банковских счетов, футбольного клуба «Челси», недвижимости были легализованы Лондонским судом еще в 2011 г. Ан нет. В 2018 г. ему было отказано в продлении визы в Британию. А сейчас будут окончательно зачищать его имущество, оставшееся на островах Туманного Альбиона, в том числе банковские счета.

Странно, но на фоне громких историй арестов имущества российских богачей в Англии, Франции, Германии и других европейских странах почему-то все подозрительно тихо в Швейцарии. Версий причин такой тишины три:

1. Либо там нет в крупных размерах российского имущества.

2. Либо оно есть, но его по каким-то причинам не арестовывают и не конфискуют.

3. Либо его арестовывают и конфискуют, но без излишнего шума.

Вот новость, которая опровергает первую версию. Были обнародованы оценки Швейцарской ассоциации банкиров (SBA), согласно которым банки держат на офшорных счетах до 200 млрд швейцарских франков (213 млрд долл), денег российских клиентов^[29]. Если мы сопоставим эту цифру с приведенной выше оценкой компании Frank RG, то придем к выводу, что примерно 2/3 всех зарубежных денежных активов богатых россиян сосредоточены в этой небольшой альпийской республике.

А теперь по поводу второй и третьей версий. Пока, действительно, ни в российских, ни даже в швейцарских СМИ резонансных историй ареста и тем более конфискации денег российских богачей не было. Но нельзя исключать, что конфискации и аресты уже проводятся, но все делается по-тихому.

Согласно данным Правительства, Швейцария на 16 марта ввела санкции против 197 физических лиц из России^[30]. Власти Швейцарии признаются, что в настоящее время они обновляют свои санкционные списки с учетом тех изменений, которые в собственные списки вносит ЕС. А он уже успел применить четвертый пакет санкций и приступил к подготовке пятого. Следовательно, можно ожидать, что Швейцария также будет расширять свои «черные списки».

Говорят, что деньги любят тишину. А в Швейцарии они любят тишину даже при арестах и конфискациях. Зачем альпийской республике шум, если она всеми силами старается сохранить остатки своего офшорного статуса? Еще лет пятнадцать назад Америка начала «наезжать» на швейцарские кредитные организации, требуя от них ликвидации самого главного их конкурентного преимущества — знаменитой швейцарской банковской тайны. Это интересная история, заслуживающая особого разговора. Отмечу лишь, что в прошлом десятилетии банки Швейцарии утратили значительную часть этого своего конкурентного преимущества, но все-таки не до конца.

Некоторые эксперты считают, что основной удар по российским активам в тихой банковской «заводи» Швейцарии еще только готовится, на которую давят Вашингтон и Брюссель, требуя, чтобы начались массовые аресты счетов российских клиентов. И желательно, чтобы они сопровождались большим шумом для устрашения противника — Москвы и ее союзников (особенно Китая; известно, что в швейцарских банках немало клиентов и из этой коммунистической страны). Маттеа Мейер (Mattea Julia Meyer), сопредседатель Социал-демократической партии, призвала Швейцарию и дальше нацеливаться на любые деньги, принадлежащие россиянам, связанные с Кремлем^[31]. «Часть [денег в швейцарских банках] принадлежит лояльным Кремлю олигархам. Деньги и их деятельность… помогают финансировать войну», — сказала она, добавив, что Швейцария «должна сделать все возможное, чтобы перекрыть денежные краны».

Эксперты обратили внимание также на более чем странную «откровенность» Швейцарской ассоциации банкиров. В альпийской республике не принято обнародовать данные, подобные тем, которые огласила SBA по российским клиентам. Видимо, на Швейцарию в целом (и на SBA, в частности) оказывалось сильное давление со стороны тех сил, которые организуют санкционную войну против России.

Конец ознакомительного фрагмента.

Примечания

1

URL: https://eeas.europa.eu/headquarters/headquarters-homepage/! 11758/ informal-videoconference-foreign-affairs-ministers-remarks-high-representativevice-president_en

2

URL: https://www.whitehouse.gov/briefing-room/statements-releases/2022/02/26/ joint-statement-on-further-restrictive-economic-measures/

3

URL: https://ec.europa.eu/commission/presscorner/detail/en/statement_22_14

4

URL: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/PDF/?uri=OJ: L:2022:057:

FULL&from=EN

5

URL: https://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/39684/2022-0l_res.pdf

6

URL: https://www.fondsk.ru/news/2022/02/28/ekonomicheskuju-vojnu-protiv-rossii-vedut-grabiteli-55675.html

7

URL: https://www.cbr.ru/statistics/macro_itm/svs/

8

URL: https://eeas.europa.eu/headquarters/headquarters-homepage/! 11758/ informal-videoconference-foreign-affairs-ministers-remarks-high-representativevice-president_en

9

URL: https://www.thetimes.co.Uk//article/71aa50ba-9645-llec-addf-533e9597e348

10

URL: https://twitter.com/trussliz/status/1497665557063208963

11

URL: https://www.francetvinfo.fr/monde/europe/manifestations-en-ukraine/guerre-economique-contre-la-russie-bruno-le-maire-revient-sur-sa-declaration-et-regrette-un-terme-inapproprie_4987809.html

12

URL: https://op.europa.eu/en/publication-detail/-/publication/3b680aa5-968a-llec-Ь4е4-01 aa75ed7 lai /language-en/format-PDF/source-251965855

13

URL: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/

PDF/?uri=CELEX:32022D0346&from=EN

14

URL: https://amp.rbc.ru/rbcnews/finances/02/03/2022/621f5c299a794780bed427e7

15

URL: https://www.whitehouse.gov/briefing-room/statements-releases/2022/02/26/ joint-statement-on-further — restrictive-economic-measures/

16

URL: https://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/39684/2022-0l_res.pdf

17

URL: https://lprime.ru/state_regulation/20220301/836212055.html

18

URL: https://sozd.duma.gov.ru/bill/80921-8

19

Катасонов В. Россия и Запад в XX веке: история экономического противостояния и сосуществования. — М.: Институт русской цивилизации, 2019. 800 с.

20

Катасонов В. Золото в экономике и политике России. — М.: Анкил, 2009.

21

URL: https://www.fondsk.ru/news/2017/12/30/prednovogodnaya-psihicheskaya-ataka-na-rossiu-45346.html

22

URL: https://www.bloomberg.com/news/articles/2022-03-07/russia-surges-past-iran-to-become-world-s-most-sanctioned-nation

23

URL: https://www.castellum.ai/russia-sanctions-dashboard

24

URL: https://www.castellum.ai/russia-sanctions-dashboard

25

URL: https://www.castellum.ai/insights/russia-sanctions-impact

26

URL: https://www.reuters.com/article/uk-britain-russia/russia-warns-uk-it-will-retaliate-soon-for-expulsion-of-diplomats-over-nerve-attack-idUKKCN 1 Ci ROU Y?edition-redirect=uk

27

URL: https://www.forbes.com/sites/giacomotognini/2022/03/01 /biden-and-allies-are-coming-for-russian-billionaires-yachts-forbes-tracked-down-36-heres-where-to-find-them/?sh=5e8ef5f24624

28

URL: http s: //www. we althbriefing. com/html/ar tide.php?id= 181602

29

URL: https://www.reuters.com/world/europe/russians-have-up-213-billion-stashed-offshore-swiss-banks-2022-03-17/

30

URL: https://www.admin.ch/gov/en/start/documentation/media-releases.msg-id-87619.html

31

URL: https://newseu.cgtn.com/news/2022-03-18/Sanctions-reveal-Swiss-banks-hold-213bn-in-Russian-offshore-cash-18uaeAPxo YM/index.html