Финансы спасут мир? Как заставить деньги служить общему благу

Бертран Бадре, 2018

Как и Тома Пикетти, который жестко критиковал капитализм, но при этом положительно его оценивал, бывший главный финансовый директор Группы Всемирного банка Бертран Бадре показывает деструктивную роль финансов в глобальном экономическом кризисе 2007–2008 гг. и предлагает смелый рецепт – использовать их во благо. Бадре объясняет, как с помощью финансов решить многие важнейшие проблемы мира – климатические изменения, бедность, восстановление инфраструктуры и многое другое. Он пишет: «Если использовать их с умом, человеколюбием, находчивостью и изобретательностью, финансы способны на великие свершения». Книга предназначена для широкого круга специалистов в области экономики и финансов, а также бизнесменов.

Введение

Финансы на перепутье

Влево, вправо, назад, вперед… Пересечение самых разных путей… Сегодня наш общий выбор пути стал важен, как никогда прежде. Речь идет о финансах и о том, как мы их используем, что в конечном счете может привести либо к спасению нашего мира, либо к его краху. Все зависит от того, какой путь мы изберем.

У каждого человека есть свое представление о финансах. Обычно их отождествляют с Уолл-стрит или лондонским Сити, а иногда с каким-то Банком X или руководством какого-то фонда хеджирования Y. Но я под финансами понимаю специфические инструменты, используемые участниками международной финансовой экосистемы (банки, инвесторы, пенсионные фонды, институты и кредиторы). Да-да, я считаю их инструментами, а не компаниями или конкретными институтами. Если абстрагироваться от мифов, созданных вокруг финансов в последние годы, то можно увидеть, что они всегда были инструментом и только инструментом, помогающим людям существовать в своей среде. Финансы как инструмент — это прежде всего механизм мобилизации и распределения ресурсов в интересах экономики.

Мы сохраняем мир или разрушаем его?

За последние несколько десятилетий мы, возможно, подсознательно, создали новый мощнейший инструмент, которому нет равных на Земле. Возникнув, он стал жить своей жизнью, а мы в своей повседневной суете не обращали внимания на его конструкцию, которая все больше усложнялась. События 1920-х — 1930-х годов вспоминаются лишь как ухабы на дороге (некоторые, правда, довольно большие), означавшие «локальный» финансовый кризис.

Точно так же, как мы не обращаем внимания на вой сирен, мы не услышим и эти предупреждения. За свое пренебрежительное отношение к контролю системы, которая длительное время тихонько разрасталась и в конце концов достигла невероятных размеров, мы все заплатили финансовым кризисом 2007–2009 гг. Это непонимание происходящего резко контрастировало с огромной силой финансов и тем, какую власть они обрели над нами. Почти все, что мы делаем, опирается на структуру, которую до сих пор большинство из нас либо сознательно, либо по незнанию игнорировали.

Наше будущее напрямую зависит от того, какие решения мы принимаем сейчас и как действуем, стараясь держать все под контролем. Речь идет о восстановлении контроля над финансами, причем не просто фиксирующего ту цепь событий, которые нам навязывают. Если мы позволим им и дальше следовать прежним курсом, который привел нас к финансовому кризису, то есть обслуживать элиту и кормить спекулянтов, использующих власть финансов в корыстных целях, то лишь усилим раздор. Люди будут еще больше ощущать ущемление своих гражданских прав.

Нарастающее возрождение национализма и протекционизма неизбежно приведет к политической дисгармонии, и добром это не кончится. Если игнорирование происходящего в прошлом нам не помогло, то вряд ли и теперь что-то будет иначе, не говоря о каком-то краткосрочном периоде. Вполне реально возвращение к темным временам нашей истории — депрессии 1930-х годов, поэтому нельзя недооценивать мощь той невероятной силы, которую мы сами создали.

На перепутье

Нам с огромным трудом удалось пережить последний масштабный кризис. Что будет дальше? Этого пока никто не знает. Мы на перепутье. И именно нам, только нам, следует сделать выбор. «Мы» — это каждый из нас. Если это сделают только так называемые элиты, то мы получим еще больше недовольных, рискуя повторением одних и тех же проблем. Сделать правильный выбор непросто. Как этого можно достичь? Для этого нужно услышать голоса тех, кого в прошлом игнорировали, и добиться постоянной, настойчивой вовлеченности в процесс каждого участника. Это также потребует подотчетности правительства, активности гражданского общества, многосторонних усилий, участия неправительственных организаций (НПО). Но самое главное — услышать голоса всех.

В заседаниях G20 («Двадцатки») я, будучи представителем Группы Всемирного банка, выступал от имени наших клиентов, стран с формирующимся рынком, в том числе малых островных государств, у которых не было иной возможности высказать свое мнение при обсуждении важных для них вопросов. Участвуя в дискуссиях Совета по финансовой стабильности (как представитель Группы Всемирного банка и его подразделения, курирующего частный бизнес, — в лице Международной финансовой корпорации (МФК), инвестирующей в сотни финансовых учреждений), я мог выразить мнения большого числа заинтересованных лиц. Это всего лишь два примера, но они показывают, насколько для нас важны форумы, позволяющие услышать все наши голоса.

Мы можем и должны выбрать направление. Принимая решения, мы должны проявлять инициативу и действовать целеустремленно, осознавая в полной мере ту ответственность, которая лежит на каждом из нас. Финансы могут спасти мир. Эта мощная сила принадлежит нам и служит нам. Финансы не властны над нами, и мы не должны позволять элитам ими манипулировать. Финансы существует для общего блага.

Исходя из того, что это финансы служат нам, а не наоборот, мы можем восстановить правильные параметры их использования. Нам необходимо сформулировать вопросы интеграции финансов и обсудить их с полномочными представителями, что повысит доверие к этому инструменту и позволит всем нам обрести законную власть над ним.

Мы должны настойчивее использовать наш многосторонний подход, хотя это не для всех очевидно, судя по словам комментатора Wall Street Journal от 30 мая 2017 г.: «Мир — это вовсе не ”глобальное сообщество”, а арена, на которой соперничают нации, неправительственные субъекты и бизнес за преимущество для себя. На этот форум мы выходим с непревзойденной военной, политической, экономической, культурной и моральной мощью. Вместо того чтобы отрицать такой фундаментальный характер международных отношений, мы с ним соглашаемся»^[9]. Я не сторонник такого подхода. Несмотря на напряженность из-за территориальных споров, страны должны работать вместе, создавая новые формы взаимодействия. Эту непростую задачу нельзя решить быстро, но если мы будем действовать сплоченно, уважительно относясь друг к другу, то получим более весомые результаты. В трудные времена, конечно, гораздо проще сосредоточиться на сугубо национальных интересах, максимально поддерживая протекционизм, поскольку в первую очередь нужно помочь самим себе. Но такой подход больше не работает. Глобализация и огромная взаимозависимость нашего существования реальны и необратимы. Выбор узкого националистического подхода обречен на провал, поскольку возможность осуществления полного суверенного контроля над финансами является мифом. И наоборот, стремление к достижению многосторонности, к тому же в обновленном варианте, окажется полезным для нас всех. Это утверждение особенно верно в отношении финансов, взаимозаменяемого товара, который игнорирует все межгосударственные границы.

Пора восстановить контроль над деньгами и заставить их служить общему благу

Финансы помогут нам создать действительно устойчивую основу для развития. Не стоит думать, что развитие должно быть лишь краткосрочным, а распределение его благ окажется неравным. С помощью финансов мы можем высвободить огромную мощь для реализации более глубоких целей, нежели те, на которые ориентируются большинство людей. Благодаря устойчивому развитию, мы сможем стимулировать рост экономики. Правильное направление нам укажут всеохватные цели, сформулированные ООН и одобренные всеми странами, но достичь их можно только при мобилизации необходимых финансовых ресурсов, что потребует новых подходов. Без нового устойчивого подхода к финансированию добиться устойчивого развития не удастся, а для этого каждый из нас должен пересмотреть свои представления о сущности финансов и их использовании и взять на себя ответственность за это. Независимо от того, управляем ли мы деньгами, инвестируем ли их или имеем к ним какое-то другое отношение (в конечном счете это почти всегда наши собственные деньги), наше мнение должно быть услышано. Поэтому инвестируйте ответственно, используя только понятные и проверенные способы, не платите за пустые обещания и не ищите выгод самых легких путей.

Выбирая направление дальнейшего движения, мы должны отнестись к этому со всей серьезностью и уважением, проявив ответственность. Обдумывая это решение, мы не должны совершить ошибку, считая себя пассивным наблюдателем или, что еще хуже, добровольной жертвой. Финансы могут быть силой добра. Их мощь при этом никуда не исчезнет. Мы же игнорируем свои обязанности, усугубляя собственное положение. Восстановление контроля над финансами означает возможность для осуществления изменений, направленных на общее благо. Неотъемлемой частью нового подхода, к которому нас подталкивают последствия недавнего кризиса, даже при временном сохранении в нашей жизни каких-то из его нежелательных моментов является возвращение доверия к системе. Финансы могут спасти мир, но лишь в том случае, если они получат жизненно необходимые им ориентиры.

В 2000 г. все казалось мечтой

Были ли наши представления о 2000 г. всего лишь мечтой? Может быть. Со времени моего рождения в 1968 г. до начала нового тысячелетия обсуждалось множество позитивных идей, доминировавших в те годы в обществе. Как и многие, я надеялся на то, что где-то подспудно происходят какие-то таинственные явления, создается какая-то комбинация технологий, нарождается усовершенствованная человеческая раса и что до «конца истории», как назвал это Френсис Фукуяма после падения Берлинской стены, осталось совсем немного. По мере приближения 2000 г. нарастало ожидание неких важных событий: так называемой «ошибки 2000 года», предрекавшей компьютерный сбой, принятия в Европе единой валюты и создания безграничного пространства для единой человеческой расы.

И когда пробил роковой час, мы стали считать секунды, отделяющие нас от новой эпохи. Под брызги шампанского, озаряемые огнями фейерверков, мы целовали своих близких и желали им всяческих благ в Новом году. Мы ожидали, что он окажется волшебным. И с этими настроениями мы встретили сентябрь, когда в штаб-квартире ООН состоялся Саммит тысячелетия, на который собрались многочисленные главы государств со всего мира, чего никогда прежде не было. На этом саммите человечество с энтузиазмом поставило перед собой цели по ускорению своего развития.

Конец ознакомительного фрагмента.

Примечания

9

H. R. McMaster, Gary Cohn. America First Doesn’t Mean America Alone. Wall Street Journal, May 30, 2017.