Ключевые идеи книги: Банковский менеджмент, ориентированный на доход. Измерение доходности и риска в банковском бизнесе. Хеннер Ширенбек, Михаэль Листер, Штефан Кирмсе

Smart Reading, 2021

Этот текст – сокращенная версия книги «Банковский менеджмент, ориентированный на доход. Измерение доходности и риска в банковском бизнесе» (Хеннер Ширенбек, Михаэль Листер, Штефан Кирмсе). Только самые ценные мысли, идеи, кейсы, примеры. О книге Мировые и локальные финансовые кризисы, банкротства банков, неэффективные действия по спасению и реформированию финансовых институтов на государственном уровне, постоянно снижающаяся доходность вкладов и невыгодные условия кредитования – все это привело к снижению доверия к банковской системе. Банкам все труднее получать прибыль из-за растущей конкуренции, изменений законодательства и оттока клиентов. Для обеспечения стабильности отдельных финансовых организаций и банковской системы в целом необходимо повсеместно внедрить банковский контроллинг – так считают авторы книги «Банковский менеджмент, ориентированный на доход. Измерение доходности и риска в банковском бизнесе». Зачем читать • Понять, как управлять банком в современных условиях, сохраняя и увеличивая доходность. • Узнать, как внедрить банковский контроллинг в финансовой организации. • Научиться эффективно управлять рисками и применять современные методы контроллинга. Об авторе Хеннер Ширенбек – специалист в области экономики предприятия, банковского менеджмента и контроллинга, доктор экономических наук, профессор экономического центра Университета Базеля (Швейцария), директор Центра Банковского Менеджмента (Мюнстер, Германия), сооснователь компании ZEB consulting. Михаэль Листер – профессор менеджмента в Берлинском университете имени Штайнбаса. Штефан Кирмсе – управляющий партнер и управляющий директор ZEB consulting, профессор менеджмента в Берлинском университете имени Штайнбаса.

Оригинальное название:

Ertragsorientiertes Bankmanagement: Band 1: Messung von Rentabilität und Risiko im Bankgeschäft

Авторы:

Henner Schierenbeck, Michael Lister, Stefan Kirmse

www.smartreading.ru

Управление современным банком

Политика стран в сфере финансовых услуг изменила национальные банковские системы. Представители банковской отрасли едины в том, что конкурировать на финансовом рынке можно, лишь создав в своем банке современную систему контроллинга.

С материальной точки зрения банковский контроллинг представляет собой интегрированную концепцию менеджмента, в основе которой лежит стремление к доходу. Вот три приоритета управления, ориентированного на доход:

▶ Рентабельность. Рентабельность — ключевой компонент банковского контроллинга. Все решения принимаются с учетом того, насколько они способствуют достижению установленной минимальной рентабельности.

▶ Политика роста. Рост бизнеса — не самоцель, а средство обеспечения и увеличения рентабельности.

▶ Политика управления рисками, ориентированная на доходность. Управляя рисками, банк должен, с одной стороны, стремиться получить доход, а с другой — оценивать свою устойчивость к рискам.

Концепция банковского менеджмента, ориентированного на доход, ставит рентабельность на вершину иерархии результатов деятельности банка, в отличие от традиционной концепции ценности для акционеров (англ. shareholder value), когда принятие решений определяется долгосрочным, постоянным увеличением стоимости компании (value) для акционеров (shareholder).

С формальной точки зрения банковский контроллинг — сложный технологический процесс повторяющихся действий по планированию и контролю, который поддерживается систематическим информационным менеджментом.

Система контроллинга обеспечивает выполнение следующих задач:

▶ регулярный сбор важных для компании данных;

▶ интерпретация данных;

▶ подготовка и презентация руководству анализа, ориентированного на принятие решений;

▶ плановая организация деятельности компании;

▶ постоянный стандартизированный анализ ситуации и отклонений;

▶ автоматический учет результатов анализа в изменении стратегии банка.