Экономические рынки и финансы

Дмитрий Скурту, 2023

Данная книга написана для начала изучения экономики: макро и микроэкономики.

Вступление

Экономические рынки — таинственные и динамичные пространства, где переплетаются форсы предложения и спроса, мир, где возникают и рушатся финансовые империи, и где каждый решающий шаг оставляет свой след на мировой экономике. Каждый из нас — маленький или большой игрок в этой захватывающей игре, в которой ставки высоки, а успех требует глубокого понимания сложных законов и механизмов рынка.

В этой книге мы приглашаем вас в захватывающее путешествие сквозь гущу экономических рынков. Мы познакомимся с главными игроками, такими как денежный, финансовый и фондовый рынки, и раскроем их сущность и роль в современной мировой экономике. Вы узнаете о силе и влиянии рынка ссудных капиталов и валютного рынка, где понимание каждого движения стоит каждого доллара.

Однако волшебные возможности экономических рынков сопряжены с рисками, и нередко мощные волны инфляции и рыночных колебаний потрясают мировую экономику. Мы расскажем о законе спроса и предложения — вечных стражах баланса на рынке и двигателе цен, которые определяют судьбу многих компаний и стран.

Путешествие в мир экономических рынков — это путешествие в мир возможностей, рисков, богатства и сложных взаимосвязей, которые определяют нашу с вами повседневную жизнь. Мы приглашаем вас с готовностью открыть глаза на то, что происходит за кулисами этой удивительной экономической симфонии. Поймите, как рынки работают, и вы откроете для себя ключ к принятию обоснованных финансовых решений, которые повлияют на вашу личную жизнь и будущее.

Так что добро пожаловать в мир экономических рынков, мир возможностей и сложных взаимоотношений, который ждет, чтобы его исследовать и покорить.

Финансовый рынок

Финансовый рынок — это экономическая система, позволяющая его участникам кредитовать, выпускать, покупать и продавать ценные бумаги и деривативен, товарные и фондовые фьючерсы, а также опционы, валютные пары, криптовалюту и драгоценные металлы с целью получения прибыли от инвестиций.

Функции финансового рынка:

Формирование и распределение капиталов экономических субъектов между приоритетными отраслями экономики.

Обеспечение постоянного кругооборота денег при совершении платежных операций.

Организация эффективных взаимовыгодных отношений между всеми участниками рынка.

Предотвращение мошеннических схем, связанных с отмыванием денег.

Обеспечение ликвидности рынка.

Мобилизация внутренних источников финансирования и привлечение новых источников.

Снижение издержек экономических циклов.

Участники финансового рынка:

Центральные банки. Одними из крупнейших участников выступают национальные и центральные банки стран, если речь идёт о мировых финансовых рынках или внутреннем рынке страны.

Крупные коммерческие банки (маркетмейкеры). Их блестящая репутация позволяет им влиять на финансовый рынок.

Прочие коммерческие банки. Участниками финансового рынка также являются и коммерческие банки, но доступ к торгам дают на всем. Чтобы коммерческому банку получить доступ на внутренний или международный рынок, он должен пройти определенную процедуру, предусмотренную законодательством и получить разрешение (лицензию).

Крупные корпорации, экспортёры и импортёры. Данным компаниям рынки необходимы для ведения своей основной деятельности (инвестирование, привлечение ресурсов, хеджирование рисков и т.д.). При этом далеко не каждая компания может самостоятельно осуществлять выход на финансовые рынки.

Финансовые фонды и прочие компании. Сюда относятся инвестиционные фонды и пенсионные фонды (государственные и частные), страховые компании и хеджевые фонды. Все они используют различные инструменты финансового рынка для инвестирования, спекуляций и защиты от рисков.

Брокерские и дилинговые компании. Данные участники финансового рынка являются посредниками, специализирующимися на предоставлении доступа к финансовым рынкам своим клиентам (преимущественно физическим лицам), а также предприятиям, которые по той или иной причине не могу его получить самостоятельно.

Частные трейдеры и инвесторы. В основном к данному классу относятся физические лица, использующие услуги финансового рынка для спекулятивной деятельности и для дополнительного заработка. Отличительной чертой данных участников рынка является то, что они не выходят на финансовые рынки самостоятельно, так как это через чур затратно, а для многих стран и вовсе невозможно. Представители данного класса прибегают к помощи брокеров и дилеров.

Виды финансового рынка:

Валютный рынок. Крупнейший среди всех остальных, внебиржевой финансовый рынок, на котором торгуются валютные пары, а также осуществляется их обмен. Важно отметить что на данном рынке существуют национальные и международные валюты.

Рынок ценных бумаг (фондовый рынок). Очень крупный и важный рынок, на котором в качестве торгуемых активов выступают разного рода ценные бумаги (акции, облигации, векселя и т.п.). В отличии от Форекса, рынок ценных бумаг — это биржевой рынок, торговля на котором осуществляется через фондовые биржи. На каждой такой бирже определен перечень ценных бумаг, прошедших процедуру листинга.

Товарный рынок — это рынок, активами на котором выступают товары мирового спроса (золото, нефть, зерно и т.д.). Доступ к данному рынку осуществляется через товарные биржи. В последнее время на товарных рынках, как и на других финансовых рынках, огромное количество операций осуществляются не с целью физической покупки определенного товара, а с чисто спекулятивными целями. То есть операции осуществляются без реальных поставок товара, а путем переброски товаров через счета.

Рынок срочных контрактов (фьючерсный рынок) — это сравнительно молодой, но крайне быстро развивающийся финансовый рынок, на котором торгуются так называемые производные финансовые инструменты или деривативен (фьючерсы, опционы, форварды, свопы и другие схожие активы). Первоначальное и главное предназначение рынка срочных инструментов — хеджирование рисков, но в последнее время он стал одним из популярных финансовых рынков, наиболее активно использующихся для спекулятивного заработка.

Рынок ссудных капиталов (денежный рынок). На данном финансовым рынке происходит торговля непосредственно деньгами и финансовыми ресурсами. Преимущественно, участниками этого рынка выступают кредитные организации, банки и другие финансовые организации, предоставляющие кредиты и занимающиеся инвестиционной деятельностью. На рынке ссудных капиталов банки занимают деньги друг у друга и зарабатывают на этом, а компании могут привлечь заемные финансовые ресурсы или инвестиции для своего развития. Доступ частных лиц на этот рынок в мировом масштабе ограничен, а когда заёмщик обращается в банк, чтобы взять кредит, он фактически становится участником внутреннего денежного рынка.

Как начать торговать на финансовых рынках?

Выбираем финансовый рынок. Для начала нужно выбрать сегмент, в котором хочется торговать. Для этого стоит досконально изучить все особенности каждого рынка. Например, на валютном рынке можно начать торговать с малым депозитом, потому что есть кредитное плечо. На фондовом рынке торговля ведётся на основе реальных денег, поэтому нужны крупные капиталы.

Выбираем брокера. Брокер — это посредник, исполняющий приказы инвестора на бирже. Выбирая брокера стоит учитывать множество параметров: условия торгов, клиентскую поддержку, величину спредов, комиссий и т.д.

Определение торговой стратегии. На финансовых рынках торговля осуществляется исходя либо из технического или фундаментального анализа. Технический анализ делиться на графический, волновой, свечной и т.п. На основании вышесказанного строиться огромное количество торговых стратегий. Ещё до начала торгов, инвестору стоит выбрать две-три качественные и проверенные стратегии, разобраться и уметь пользоваться ими на практике.

Начало практики. Начинать торговлю можно лишь после тренировки на демо счёте. Желательно не вносить сразу большую сумму реальных денег. Профессионалы советуют не увеличивать депозит до тех пор, пока не будет удален стартовый капитал.

Приобретение навыков и повышение рисков. Торговать нужно ежедневно, ведь ежедневная торговля формирует торговый навык, который не передается через учебники или семинары, так как данный навык вырабатывается на практике. При выработке торгового навыка, инвестор может увеличивать риски и соответственно потенциальную прибыль.