Психология в трейдинге: руководство для начинающих и опытных трейдеров

Владимир Горцев, 2023

Чтобы стать трейдером, нужно совсем немного: минимальный стартовый капитал и базовый объем знаний. Казалось бы, ничего сложного. Но почему же тысячи трейдеров добиваются финансового успеха, а миллионы – расстаются со своими деньгами?Причина часто заключается в психологии. Трейдинг не требует от людей сверхъестественных способностей, но предъявляет жесточайшие требования к умению владеть собой. Лишь справившись с эмоциями, приведя к гармонии тело и разум, усмирив сиюминутные желания, можно добиться по-настоящему серьезных успехов на финансовом рынке.Эта книга поможет избежать множества психологических трудностей и ошибок, которые подстерегают начинающих (и не только) трейдеров по ту сторону цифр и графиков.

Формула успеха в трейдинге

Пожалуй, каждый новичок как в бизнесе, так и в трейдинге хотел бы обрести святой Грааль, уникальную формулу, следуя которой, неминуемо пришел бы к успеху в своем деле. Спешу разочаровать всех, кто все еще ищет нечто подобное: ни Грааля, ни формулы не существует. Каждая история успеха индивидуальна. Она может быть связана и с личными качествами человека, и с теми обстоятельствами, в которых он оказался.

За полтора десятка лет работы на финансовых рынках я пришел к выводу, что успех в трейдинге зависит от трех факторов:

— качественной торговой стратегии;

— грамотно настроенного мани-менеджмента^[2];

— психологической подготовки.

Замечу, что для достижения успеха в трейдинге важна совокупность этих факторов. Если у трейдера будут проблемы хотя бы с одним из них, то на длительную прибыльную торговлю можно даже не рассчитывать.

Давайте представим, что человек психологически готов к торгам, научился грамотно обращаться со своим капиталом, ограничивая риски и эффективно используя имеющиеся средства, но не смог найти или создать качественную торговую систему. Что с высокой вероятностью произойдет в таких обстоятельствах? Скорее всего, он будет медленно терять деньги.

(Мани-менеджмент + Психология) — Стратегия = ПОТЕРЯ ДЕНЕГ

В лучшем случае из-за отсутствия качественной торговой стратегии убытки будут равны доходам, но из-за комиссии брокера (спреда или иных других отчислений, форма которых зависит от выбранного финансового рынка) баланс на депозите будет таять.

Этот процесс может растянуться во времени, так как трейдер освоил мани-менеджмент и не рискует большой частью своего капитала за одну сделку. И все же итог все равно будет плачевным.

Теперь рассмотрим пример, когда у торговца есть стратегия, способная генерировать качественные сигналы, а также имеется необходимая психологическая готовность к трейдингу, но понимание основ обращения с деньгами оставляют желать лучшего. В этом случае человек может лишиться денег, не рассчитав риски в процессе работы.

(Психология + Стратегия) — Мани-менеджмент = ПОТЕРЯ ДЕНЕГ

Каждая стратегия должна тестироваться до ее применения на реальных счетах. Это нужно для того, чтобы подобрать оптимальный объем сделок. В противном случае трейдер рискует либо потерять свои деньги из-за завышенных рисков, либо получать гораздо меньшую прибыль, чем мог бы при должной настройке своей системы управления капиталом.

Завышенные риски часто становятся причиной потери денег. Обычно человек начинает рисковать после нескольких удачных сделок, принесших торговцу определенную прибыль. Глядя на свои успехи, он решает повысить размер сделки. И если она оказывается неудачной для трейдера, он несет весьма ощутимые убытки.

«Грамотное управление капиталом позволяет эффективно использовать имеющиеся денежные средства»

С одной стороны, человек будет контролировать риск, оставляя его в области умеренных значений, с другой стороны, сможет эффективно использовать денежные средства, не позволяя им без надобности залеживаться на депозите.

Третий вариант предполагает наличие у трейдера качественной торговой системы и отлаженной модели мани-менеджмента, но полное отсутствие психологической готовности. В этом случае человек из-за своих эмоций будет постоянно ошибаться: то боясь зайти в рынок, то надеясь переждать убытки, вместо того чтобы зафиксировать их, пока они не стали еще больше.

(Мани-менеджмент + Стратегия) — Психология = ПОТЕРЯ ДЕНЕГ

Представьте ситуацию: обезьяна и военный получают по самой современной штурмовой винтовке. У кого из них больше шансов попасть в мишень? Казалось бы, инструмент одинаков, но один из подопытных умеет с ним обращаться, а второй — нет.

Не важно, насколько эффективная стратегия есть у человека. Если он физически и психологически не готов правильно ею пользоваться, он все равно будет нести убытки. В одной ситуации неподготовленный трейдер из-за отсутствия хладнокровия не заключит вовремя сделку, в другой не сможет своевременно зафиксировать убыток, в третьей в нем просто проснется нездоровый азарт.

Психологический фактор очень важен — именно он отвечает за то, насколько эффективно мы применяем инструменты, входящие в состав торговой стратегии, и за то, насколько точно мы выполняем свои же условия мани-менеджмента.

Мои подписчики очень часто делились со мной историями, как правило, сводящимися к одному и тому же: человек заинтересовался трейдингом, открыл демонстрационный счет в одной из компаний, приступил к изучению литературы и других обучающих материалов. Спустя некоторое время он начинает проводить сделки на своем демо-счете, тестировать найденные стратегии и проверять на практике то, о чем прочел ранее. Дела с торговлей складываются все лучше и лучше, он уверенно увеличивает баланс своего счета, нарабатывает статистику, по которой уже можно сказать, что его успехи не случайны. Обрадовавшись, трейдер регистрирует в этой компании реальный счет для полноценной торговли.

Подчеркну этот момент: торговые условия не меняются, услуги предоставляет та же самая компания.

Вот только торговля на реальном депозите почему-то не складывается. Естественно, большинство трейдеров, оказавшись в подобной ситуации, задаются вопросом: что, собственно, произошло? В чем причина неудачной торговли на реальном депозите, когда на демонстрационном счете все получалось очень даже неплохо?

Как правило, первое, что думают люди в таких обстоятельствах: «Этот брокер мошенник! Он помогал мне с котировками на демо-счете, а при переходе на реал стал вставлять палки в колеса!»

Действительно, я встречал такие случаи, когда компании предоставляли своим клиентам на демонстрационных и реальных счетах разные котировки, используя различные источники. Тем не менее это скорее исключение, чем правило.

Проверить своего брокера очень легко: можно переключаться с демо на реал и обратно, сравнивая котировки, при которых, например, открывалась или закрывалась сделка. Можно проводить визуальное сравнение и графиков в целом. Скорее всего, вы не обнаружите различий, особенно если выбрали крупную, проверенную временем компанию.

Так в чем же дело? Если котировки и другие торговые условия одинаковы на демо и реале, почему некоторые трейдеры, успешно торговавшие «фантиками», не могут добиться аналогичных результатов при работе с реальными деньгами?

Причина кроется в нашей психологии. Торгуя на демо-счете, мы ничем не рискуем. Если же мы переходим на реальный депозит, степень ответственности становится максимальной.

Одно дело крутить ничего не стоящие фантики демо-счета, и совсем другое — рисковать собственными деньгами. Неудивительно, что человек, перейдя на реальный депозит, начинает волноваться и теряет столь нужное в трейдинге хладнокровие.

Примечания

2

Money management — умение распределять средства для инвестиций таким образом, чтобы минимизировать риски, сохранить и приумножить капитал.