Рекомендации взыскателю в исполнительном производстве

Борис Владимирович Порватов, 2018

В данном издании приводятся практические приемы, необходимые для исполнения судебных актов. Рекомендации будут полезны собственникам малого и среднего бизнеса, руководителям предприятий, начальникам служб безопасности и правовых отделов, судебным приставам-исполнителям, частнопрактикующим юристам.

§ 2. Обращение в банк

На первый взгляд это считается самым простым вариантом. Придти в банк, отдать исполнительный лист, и деньги через три дня спишут в Вашу пользу. Но нет. Почему? Потому что расчётных счетов у должника, особенно у организации-должника, может быть очень много, поскольку количество открытых расчётных счетов законодательством не ограничено. В этом случае, для того, чтобы узнать, в каких финансово-кредитных организациях у должника есть расчетные счета, Вы обращаетесь в Федеральную налоговую службу (в любую территориальную инспекцию), и запрашиваете список расчётных счетов, открытых у Вашего должника. ИФНС обязана выдать Вам список расчётных счетов, открытых на должника, в течение семи дней. После этого Вы, обладая информацией о расчётных счетах, можете придти в банк, на расчётном счету которого, по Вашему мнению, есть средства, и отдать на исполнение исполнительный лист.

Почему не всегда это на практике ускоряет процесс взыскания денежных средств? Просто потому, что нет денег на расчётном счету, и банк ставит исполнительный лист в «картотеку неисполненных платежей». В это время должник будет выводить деньги с расчётных счетов, открытых в других банках. Либо…

На моей практике был такой случай в одном из банков. По имеющейся информации у должника 100% был «кредитный» счет, открытый на предприятие. Такая уверенность была, поскольку при изучении должника и мониторинга общедоступной информации выяснилось, что между банком и должником имел место судебный процесс. В ходе данного судебного процесса стороны пришли к мировому соглашению о том, что банк даёт кредит должнику под невыгодный для должника процент. При обращении в банковское учреждение на второй или на третий день банк вернул исполнительный лист с комментарием о том, что на расчётном счету денег нет. Как это произошло? У банка было три дня на списание денежных средств; однако, в течение одного дня «кредитные» деньги были выведены с счета на счет в другом банке. Разумеется, с согласия банка.

Расчет был следующий: зафиксировав, что на счету ноль, банк возвращает исполнительный лист взыскателю, после чего деньги переводятся обратно. Поэтому обращение с исполнительным листом именно в банк не всегда ускорит процесс списания денежных средств. Конечно, Вы вправе в последующем оспаривать действия банковского учреждения в суде, искать виновных и ответственных, но разве в этом была и есть цель Вашего бизнеса?