54000$ в час, или Как инвестировать в Bitcoin?

Александр Горбунов, 2018

Вторая редакция. Исправлены ошибки и опечатки."Как много я потерял просто потому, что боялся это потерять" Паоло Куэльо.Эта книга для тех, кто ищет и ценит возможности.Bitcoin ведёт себя, как золото или серебро. Но существует недостаток знаний о криптовалютах у людей. Это принципиально новая и чрезвычайно выгодная возможность. Первой покупкой на Bitcoin стали 2 пиццы. За них уплатили 10000 Bitcoin.В конце декабря 2017 года эти пиццы стоили бы 140 миллионов долларов. Курс криптовалют стремительно растёт. В книге собрана информация о том, что такое криптовалюты, как их создают, покупают, продают и как на этом делают деньги.

54000$ в час или как инвестировать в Bitcoin?

Криптомания

Братья Уинклвосс (Winklevoss) вложили в 2013 году 11 миллионов долларов в Bitcoin. Через четыре года, в конце 2017, года после того как цена Bitcoin достигла 19000 долларов за Bitcoin они стали миллиардерами и стоимость принадлежащей им криптовалюты составила более миллиарда долларов. Это впечатляющий пример удачного инвестирования. В среднем состояние братьев увеличивалось с момента приобретения Bitcoin на 54000 долларов в час. Они просто купили правильную валюту в правильное время.

Что представляет собой криптовалюта? Кто её создаёт и от чего зависит её рост? Стоит ли инвестировать в Bitcoin или уже поздно? Неизвестно, останется ли Bitcoin лидером среди криптовалют, но совершенно очевидно, что за “виртуальными деньгами” будущее и мы находимся только в начале пути.

Еще несколько фактов из мира криптовалют, характеризующих их популярность. Bitcoin вырос в цене более, чем в 10000 раз с 2008 года и на конец 2017 года его капитализация превышала половину стоимости всех компаний в России.

Япония и Южная Корея объединились для развития технологии блокчейн.

Появился первый инвестиционный децентрализованный хедж фонд, работающий с криптовалютами.

Крупнейший банк Goldman Sachs начал работать с Bitcoin.

Ежедневный оборот в мире на рынке криптовалют, где Bitcoin имеет доминирующее значение сравнялся в 2017 году с оборотом фондовой биржи в Нью-Йорке и составляет около 50 миллиардов долларов.

В Болгарии власти стали обладателями криптовалюты на сумму около 3 миллиардов долларов. Это составляет пятую часть государственного долга страны.

Криптомания дошла даже до Северной Кореи, которую обвиняют во взломе южнокорейской криптобиржи Youbit и похищении 17% активов. Осведомлённые лица утверждают, что северокорейский режим собирается завладеть как можно больше Bitcoin с помощью вирусов и собственного майнинга. Как это не смешно звучит, но корейцы решили использовать для обеспечения энергией майнинговых ферм уголь, запрещённый к вывозу из страны в результате санкций. Поэтому в Северной Корее Bitcoin будут “производить” из угля.

Люди привыкли, что во всём мире для расчётов используются доллары,евро, швейцарский франк, австралийский, японская иена, канадский доллар и другие валюты. Они считают их стабильными и надёжными. Настоящие деньги, по мнению большинства, — это то, что можно положить и держать в кармане или кошельке. Традиционные денежные единицы учреждены и контролируются странами, выпустившими эти валюты. Все они давно используются и самая старая из них — фунт стерлингов. Первые упоминания о нём датируются двенадцатым веком. Фунт, как известно, появился в англосаксонской Англии и был равен 240 серебряным пенни, эквиваленту одного фунта серебра. Сначала пенни изготавливались из чистого серебра, а в 1158 году король Генрих II учредил новую монету, которая содержала 0,925 (92,5%) серебра.

Каждое государство стремится оградить свой рынок и создаёт свои денежные знаки. Власти по своему усмотрению через созданные национальные банки уменьшать или увеличивать стоимость собственной валюты. Кризисы, спад экономики, войны время от времени заставляют государства искусственно менять правила игры на внутреннем рынке. Для этого есть много инструментов. Самое безобидное, например, правительства могут уменьшать или увеличивать банковские учётные ставки. Очень часто они просто печатают то количество денежных знаков, какое им необходимо и это обесценивает традиционные валюты. Манипулирование стоимостью национальных валют всегда ведётся, конечно, в интересах государства и далеко не всегда совпадают с интересами обычных участников рынка.

Как следствие, использование традиционных валют становится неэффективным и имеет больший риск для обычных, не связанных с банками участников рынка, поскольку поведение валюты часто очень непредсказуемо и небезопасно для капитала. Главное отличие криптовалют от традиционных денег заключается в том, что они децентрализованы. Никто не может каким-либо образом изменить стоимость криптовалюты искусственно.

Bitcoin — это одна и первых виртуальных криптовалют. Но далеко не единственная. Bitcoin продемонстрировал невероятный рост в 2017 году, но в его тени остались многие криптовалюты, которые сейчас недооценены и имеют не меньший потенциал для инвестирования. Поэтому, сначала, несколько слов том, на какие криптовалюты стоит обратить внимание в ближайшее время для того, чтобы получить возможность заработать, как братья Winklewoss.

Ещё раз нужно сказать, что инвестировать в криптовалюты не поздно. Этот рынок только начинает развиваться. Если “вскочить” на нужную волну сейчас, это может стать лучшим вложением денег. После падения Bitcoin в конце 2017 года, все вдруг решили, что цена на эту криптовалюту достигла “потолка” и больше нет смысла в него вкладывать. На самом деле, это не так. Никто не может знать, где у Bitcoin потолок. Такая реакция очень традиционна для “толпы” на фондовых и валютных рынках и опытные люди регулярно делают деньги, в то время, как большинство, потеряв неудачно вложенные средства, приходит к выводу, что тот или иной финансовый инструмент достиг “дна” или “потолка”. На самом деле, можно выиграть, если действовать против большинства. Быть на шаг впереди них.

В мире существует сейчас большое количество криптовалют. Можно сказать, что на сегодняшний день их чересчур много. Как выбрать “правильную”?

Инвестирование всегда эффективно, если выбор сделан обдуманно. При этом нужно помнить, что на рынках можно заработать хорошие деньги на росте стоимости криптовалюты, но, с другой стороны, есть большой риск их потерять. Какие основные характеристики должны быть учтены перед инвестированием в криптовалюту?

Это — распостранённость, то есть насколько популярна криптовалюта в качестве средства платежа в крупных розничных онлайн-магазинах. Помимо этого, большое значение имеет метод верификации, влияющий на скорость транзакций, рыночная капитализация и ежедневный объем торгов.

Использование криптовалюты для онлайн торговли — важный параметр, показывающий какие именно магазины, сети, компании принимают её к оплате. Некоторые криптографические койны созданы для иных целей, и они не предназначены для обмена на товары, но большинство криптовалют из первой десятки, как и Bitcoin, широко используются в розничных продажах и для расчётов в различных онлайн-сервисах.

Метод верификации — это одно из главных отличий криптовалют. Самый старый, но с другой стороны, самый проверенный метод — «Доказательство работы», proof-of-work (POW). Для этого компьютер майнера должен решить сложную математическую задачу, чтобы получить право верифицировать транзакцию. Именно за это майнеры получают вознаграждение. Недостаток метода — процесс поглощает большое количество энергии. Другой метод, Proof-of-Stake (POS) требует доказательство доли владения. Он требует меньшей вычислительной мощности компьютера.

Рыночная капитализация и объем ежедневной торговли — показатели популярности “виртуальных денег”. Капитализация криптовалют — это общая стоимость всех виртуальных денежных единиц, находящихся в обращении. Высокая рыночная капитализация говорит о высокой ценности криптовалюты для инвестирования. Но нужно помнить, что ежедневный объем торгов валютами более важен, чем рыночная капитализация. Ниже, на скриншоте — капитализация и ежедневный оборот по 20 крупнейшим криптовалютам на начало 2018 года. Источник — Coinmarketcap.